Quỹ cần bằng được xem như loại quỹ hướng tới sự an toàn cho các nhà đầu tư. Vậy quỹ cân bằng là gì? Qũy có những ưu và nhược điểm gì? Bài viết sau đây sẽ giúp các nhà đầu tư có thể hiểu rõ hơn về quỹ cân bằng để có thể lựa chọn đầu tư quỹ hiệu quả nhất.
1. Khái niệm quỹ cân bằng
Quỹ cân bằng được xem là là quỹ mở đầu tư vào các cả cổ phiếu hoặc trái phiếu. Qũy cân bằng thường có mức rủi ro ở mức trung bình và phù hợp với các nhà đầu tư mong muốn thu lợi nhuận ở tầm trung và ổn định trong đầu tư trung hạn và dài hạn. Quỹ cân bằng được xem là điển hình nếu có danh mục đầu tư chiếm khoảng 50% trái phiếu và khoảng 50% cổ phiếu trên tổng tài sản.
Tỷ lệ tài sản các danh mục đầu tư của quỹ cân bằng cũng sẽ thường ở mức:
- Từ 30%-50% tài sản quỹ đầu tư vào trái phiếu.
- 30%-50% tài sản quỹ đầu tư vào cổ phiếu.
- ≤ 20% tài sản quỹ có thể là tiền mặt hoặc các tài sản khác.
Như vậy chúng ta có thể hiểu quỹ cân bằng là quỹ kết hợp đầu tư giữa cổ phiếu và trái phiếu và đôi khi có sự xuất hiện của danh mục đầu tư tiền tệ.
2. Đặc điểm quỹ cân bằng
Mục đích của đầu tư là sự cân bằng giữa trái phiếu và cổ phiếu qua đó giúp nhà đầu tư có thể tiếp cận được với những cổ phiếu đang có tiềm năng phát triển. Nhà đầu tư cũng sẽ đồng thời đầu tư vào trái phiếu qua đó có thể giảm mức độ rủi ro biến động trên thị trường.
Qũy cân bằng giúp các nhà đầu tư hướng tới hỗn hợp của sự an toàn và mức lợi nhuận ổn định cùng sự tăng giá trị vốn ở mức khiêm tốn.
Qũy cân bằng còn được xem như quỹ lai(hybrid fund) chính vì vậy quỹ đầu tư này được đặc trưng bởi sự đa dạng giữa hai hoặc nhiều các loại tài sản khác nhau. Số tiền mà quỹ sẽ đầu tư vào mỗi loại tài sản thường sẽ được duy trì trong một giá trị tối thiểu hoặc tối đa mà quỹ đã định trước.
Các danh mục đầu tư trong quỹ cân bằng thường sẽ không thay đổi nhiều hỗn hợp tài sản của quỹ. Khác với lại quỹ phân bổ tài sản theo vòng đời thì quỹ nhắm đến ngày mục tiêu và quỹ phân bổ tài sản cũng được quản lí chủ động.
3. Ưu và nhược điểm quỹ cân bằng
3.1 Ưu điểm quỹ cân bằng
Quỹ cân bằng sẽ có những ưu điểm và qua đó mang lại nguồn lợi ích cho các nhà đầu tư như sau:
- Qũy cân bằng thường có tỷ lệ phí là thấp hơn so với những loại quỹ khác vì quỹ hiếm khi thay đổi hỗn hợp danh mục đầu tư cổ phiếu và trái phiếu.
- Rủi ro cũng được giảm thiểu vì quỹ cân bằng sẽ tự động phân bổ nguồn vốn của nhà đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu cũng như các loại trái phiếu khác nhau.
- Qũy không bị đảo lộn về việc phân bố tài sản khi mà các nhà đầu tư thực hiện rút tiền định kỳ.
3.2 Nhược điểm quỹ cân bằng
Bên cạnh những ưu điểm thì quỹ cân bằng cũng còn những hạn chế đối với các nhà đầu tư khi tham gia góp vốn vào quỹ.
- Qũy cân bằng chỉ là bên thực hiện kiểm soát về việc phân bổ tài sản chứ quỹ không phải là nhà đầu tư và điều đó có thể không phải lúc nào quỹ phân bổ cũng thực sự phù hợp với kế hoạch thuế tối ưu của các nhà đầu tư riêng lẻ.
- Đôi khi tỉ lệ phân bổ tài sản đặc trưng của từng quỹ cân bằng thường có thể là 60% chứng khoán vốn cổ phần và 40% chứng khoán nợ. Mức phân chia ở tỉ lệ này có thể sẽ không phù hợp với các nhà đầu tư và tùy theo mục tiêu đầu tư cũng như nhu cầu hoặc sở thích thay đổi theo thời gian.
- Một số quỹ cân bằng ngày nay cũng đang quá cẩn trọng và né tránh thị trường quốc tế cũng như các thị trường không chính thống chính vì vậy mà lợi nhuận quỹ thu lại không thực sự cao.
4. Vai trò quỹ cân bằng
- Qũy góp phần huy động nguồn vốn trong sự phát triển của thị trường cũng như phát triển nền kinh tế chung. Quỹ đầu tư cũng cung cấp nguồn vốn cho các ngành phát triển qua đó góp phần ổn định thị trường thứ cấp như bình ổn giá cả và các hoạt động trong đầu tư chuyên nghiệp.
- Quỹ đầu tư chứng khoán cũng được xem là các đơn vị chuyên tư vấn cho các doanh nghiệp từ đó có thể quản trị nguồn lực sản xuất và kinh doanh cho phù hợp và hiệu quả.Quỹ cũng có vai trò đồng hành cùng các nhà đầu tư còn nhỏ còn thiếu sự am hiểu về thị trường cũng như thiếu nguồn kiến thức trong quá trình đầu tư.
- Quỹ đầu tư tập hợp các vốn đầu tư nhỏ từ đó quỹ đầu tư cân bằng qua đó giúp các nhà đầu tư nhỏ có thể dễ dàng tham gia vào thị trường cũng như các dự án để có thể tìm kiếm lợi nhuận. Quỹ cân bằng cũng giúp doanh nghiệp có thể khái quát được tính khả thi của các dự án được đưa ra từ đó đánh giá mức độ khả thi và mức độ rủi ro của dự án.
- Quỹ đầu tư cân bằng tạo ra nguồn vốn trung hạn và dài hạn từ đó tạo ra các kênh huy động nguồn vốn phù hợp với nhu cầu của nhà đầu tư và bên nhận đầu tư. Từ đó nguồn vốn nhàn rỗi sẽ được quỹ tập trung lại thành một nguồn vốn khổng lớn đầu tư vào các dự án dài hạn và đảm bảo được nguồn vốn từ đó phát triển vững chắc cho cả tư nhân và cả khu vực nhà nước.
Như vậy khi đầu tư vào quỹ cân bằng nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ về những ưu và nhược điểm từ đó có thể đầu tư một cách có hiệu quả và mang lại nguồn lợi nhuận tối ưu nhất.
Thông qua bài viết, EFX mong các nhà đầu tư có thêm kiến thức thực hiện giao dịch thành công và thu được nhiều lợi nhuận.
Xem thêm các thông tin và nhận hỗ trợ tại Fanpage
Chúc các nhà đầu tư luôn thành công!