Thị trường hàng hóa phái sinh là một công cụ hỗ trợ nhà đầu tư phòng ngừa rủi ro hiệu quả. Tuy nhiên trong giao dịch dài hạn, nhiều nhà đầu tư vẫn mắc sai lầm dẫn đến thua lỗ nặng nề nếu không nắm được các nguyên tắc quản lý rủi ro thị trường hàng hóa phái sinh.
Để có thể đầu tư giao dịch với tỷ lệ thành công cao, hãy cùng đọc qua bài viết dưới đây, tìm hiểu những nguyên tắc quản lý rủi ro thị trường hàng hóa phái sinh và lập chiến ra lược giao dịch cho mình.
1. Tại sao nguyên tắc quản lý rủi ro thị trường hàng hóa phái sinh là rất quan trọng?
Ngay cả những nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm cũng có lúc việc đầu tư bị thua lỗ, gặp rủi ro trong quá trình đầu tư ngắn hạn và dài hạn do một số nguyên nhân cụ thể sau:
- Thua lỗ lớn khi giá bị chênh lệch quá mức dừng lỗ, do sự ảnh hưởng của các tin tức.
- Sự thay đổi bất ngờ của hoàn cảnh thị trường không thể lường trước được.
Nhà đầu tư thường chỉ quan tâm về mức độ lợi nhuận cũng như mục tiêu giá dự kiến khi giao dịch. Và việc này khiến cho các nhà đầu tư dễ rơi vào tâm lý chưa sẵn sàng giao dịch trước những biến động lớn của thị trường.
Thực tế, bạn không thể tránh khỏi rủi ro, nhưng bạn cần phải bảo toàn vốn để có thể kiếm lại những gì đã mất. Để đầu tư thành công, việc quản lý thị trường hàng hóa phái sinh đóng vai trò cực kì quan trọng, giúp hạn chế rủi ro ngắn hạn và tối đa hoá lợi nhuận dài hạn, đảm bảo được trạng thái sẵn sàng trong những tình huống bất ngờ nhất.
2. Các loại rủi ro trên thị trường hàng hóa phái sinh
Thị trường hàng hóa phái sinh sẽ có 2 loại rủi ro cơ bản đó là: rủi ro hệ thống và rủi ro cụ thể (hay rủi ro phi hệ thống).
- Rủi ro hệ thống: là các yếu tố liên quan có ảnh hưởng đến nền kinh tế hay phân khúc sản phẩm. Rủi ro hệ thống sẽ bao gồm: rủi ro lãi suất, rủi ro lạm phát, rủi ro tiền tệ, rủi ro chính trị xã hội…Ví dụ: Các thông tin về kinh tế sẽ có sức ảnh hưởng nhất định đến các mặt hàng hóa giao dịch tại thời điểm đó.
- Rủi ro cụ thể: có mức độ ảnh hưởng thấp hơn rủi ro hệ thống và nó sẽ liên quan đến khoản đầu tư vào một sản phẩm ngành công nghiệp đặc thù. Rủi ro cụ thể bao gồm: rủi ro quản lý, rủi ro thời tiết ( đối với nông sản), rủi ro pháp lý, rủi ro tín dụng…Ví dụ: An toàn thị trường có thể sẽ bị ảnh hưởng trong trường hợp không có sự chắc chắn về mặt pháp lý đối với các sản phẩm phái sinh được sử dụng rộng rãi.
3. Ba nguyên tắc quản lý rủi ro thị trường hàng hóa phái sinh?
-
-
Nguyên tắc quản lý rủi ro thị trường hàng hóa phái sinh 1: Hạn chế vốn giao dịch
-
Để hạn chế vốn giao dịch, nhà đầu tư cần lưu ý các yếu tố sau đây:
- Tình hình tài chính: Bạn cần phải đảm bảo rằng bạn luôn luôn có sẵn tiền mặt hoặc có đủ tiền trong tài khoản để có thể sẵn sàng hỗ trợ các hoạt động giao dịch của bạn mọi lúc.
- Mục tiêu giao dịch: Thực hiện giới hạn mục tiêu giao dịch của bạn để có thể xử lý tốt nhất trong các trường hợp khác nhau.
- Chịu đựng rủi ro: Bạn nên xem xét rằng bạn có đủ khả năng để giải quyết hay không, vì số vốn bạn bỏ ra sẽ mất nhiều hơn số tiền gửi ban đầu của bạn.
- Kinh nghiệm đầu tư: Việc dự đoán, tính toán những tổn thất trong trường hợp xấu nhất có thể xảy ra nếu thị trường biến động và thua lỗ lớn tại thời điểm bạn mở vị trí tối đa của mình.
- Duy trì sự thành công: Nếu bạn là nhà đầu tư mới và vẫn chưa quen với giao dịch, bạn cần phải thật thận trọng khi lên kế hoạch giao dịch. Khi bạn đã trở nên có kinh nghiệm hơn, thì bạn hãy duy trì một số kinh nghiệm bạn có và những chiến lược thành công nhất định.
- Tiến hành kiểm tra căng thẳng: Đây là chiến lược hữu ích trong việc quyết định phân bổ bao nhiêu vốn và rủi ro cho giao dịch.
-
Nguyên tắc quản lý rủi ro thị trường hàng hóa phái sinh 2: Sử dụng lệnh dừng lỗ
-
Giao dịch có thành công hay không sẽ phụ thuộc rất nhiều vào việc cân bằng rủi ro và lợi nhuận. Nhiều nhà đầu tư đã chọn đặt lệnh dừng lỗ hoặc lệnh dừng bán để có thể đảm bảo mở một vị trí mới.
- Lệnh dừng lỗ: được dùng để thoát khỏi các vị trí sau khi giá di chuyển so với vị trí của bạn.
- Lệnh dừng bán: được dùng nếu giao dịch mở của bạn là mua, được đặt ở mức thấp hơn giá thị trường hiện tại.
Ví dụ: Một chiến lược phổ biến sẽ là chiến lược tăng mức dừng lỗ bán của bạn lên cao hơn khi thị trường tăng cao hơn.
Để có thể quản lý thị trường hàng hóa phái sinh một cách dễ dàng, các nhà đầu tư sẽ áp dụng:
- Một lệnh dừng lỗ nếu giao dịch mở của bạn là để bán và ngược lại thị trường.
- Một lệnh dừng mua được đặt trên giá thị trường hiện tại để mua ở mức giá có sẵn tiếp theo.
-
Nguyên tắc quản lý rủi ro thị trường hàng hóa phái sinh 3: Định cỡ phần trăm cố định
-
Việc thực hiện tính toán kích thước vị trí trên mỗi giao dịch sao cho mức thua lỗ ở mức dừng lỗ ban đầu bằng với tỷ lệ phần trăm cố định của các khoản tiền trong tài khoản của bạn là việc làm vô cùng quan trọng.
Ví dụ: Nhà đầu tư đang có 10,000 đô la trong tài khoản, có thể đặt kích thước của từng vị trí mới để mức thua lỗ tại lệnh dừng lỗ ban đầu không nhiều hơn 2% vốn của họ hoặc là 200 đô la.
Lợi ích của nguyên tắc quản lý rủi ro thị trường hàng hóa phái sinh định cỡ phần trăm cố định:
- Vị trí nhỏ hơn nếu bạn chịu lỗ, giúp bảo toàn vốn giao dịch của bạn.
- Tăng dần kích thước vị trí khi kiếm tiền, giúp tăng trưởng vốn ổn định trong khi vẫn duy trì được mức rủi ro phần trăm tương tự.
- Khi đặt tỷ lệ phần trăm kích thước vị trí là số vốn giao dịch bạn sẽ chuẩn bị mất sau một chuỗi thua lỗ liên tiếp rất lớn. Ví dụ, sử dụng 1%, bạn sẽ mất 13% vốn sau 14 lần thua lỗ liên tiếp, sử dụng 2%, bạn sẽ mất 25% vốn nếu bạn có 14 lần thua lỗ liên tiếp.
4. Kết luận
Trên đây là một số chia sẻ về nguyên tắc quản lý rủi ro thị trường hàng hóa phái sinh mà các nhà đầu tư nên tham khảo. Hy vọng qua bài viết này, bạn đã có được cho mình một chiến lược đúng đắn và thực hiện giao dịch thành công!
Thông qua bài viết, EFX mong các nhà đầu tư có thêm kiến thức thực hiện giao dịch thành công và thu được nhiều lợi nhuận.
Xem thêm các thông tin và nhận hỗ trợ tại Fanpage
Chúc các nhà đầu tư luôn thành công!