Chọn cổ phiếu tốt khi đầu tư chứng khoán sẽ là cơ hội giúp bạn có được lợi nhuận cao hơn. Nhưng đâu là cách chọn cổ phiếu tốt? Dưới đây, EFX sẽ giới thiệu cho bạn 6 tiêu chí chọn cổ phiếu tốt mà nhà đầu tư cần biết. Ngoài ra, bài viết cũng hướng dẫn bạn cách áp dụng các tiêu chí này để lọc ra các cổ phiếu tiềm năng trên thị trường chứng khoán Việt Nam.
Cổ phiếu tốt là gì?
Cổ phiếu tốt là loại cổ phiếu có tiềm năng tăng giá. Đồng thời nó có cơ hội đem lại lợi nhuận tốt và ổn định cho nhà đầu tư. Để đánh giá một loại cổ phiếu tốt, thường sẽ không chỉ nên phụ thuộc vào số vốn hóa của một công ty.
Cổ phiếu tốt là loại cổ phiếu có tiềm năng tăng giá và thu lợi nhuận
Bởi bên cạnh cổ phiếu của các công ty vốn hóa lớn, cổ phiếu của các công ty vốn hóa nhỏ hay trung bình cũng có thể được xem là cổ phiếu tốt. Thậm chí cổ phiếu giá rẻ (cổ phiếu penny) nếu đang bị định giá thấp hơn so với trị giá thực tế thì cũng là một loại cổ phiếu tiềm năng. Các tiêu chí cần xem xét khi chọn một mã đầu tư gồm:
- Vốn hóa của doanh nghiệp
- Vị thế của doanh nghiệp
- Tốc độ tăng trưởng trong năm
- Doanh nghiệp có định hướng mở rộng
- Tốc độ tăng trưởng doanh thu trong 3 năm
- Tốc độ tăng trưởng lợi nhuận trong 3 năm
- Chỉ số EPS trong 3 năm gần nhất
- Tỷ lệ biên lợi nhuận gộp
- Chỉ số ROE & ROA
- Chỉ số P/E, PB, BETA
Cách chọn cổ phiếu tốt
Trước khi quyết định đặt mua một cổ phiếu bất kì, bạn cần phải đánh giá thật kỹ thông tin của công ty phát hành bao gồm: thông tin công bố minh bạch, báo cáo kinh doanh thời gian gần nhất hoặc các chỉ số chứng khoán quan trọng,… Tuy nhiên làm sao để bạn có thể chọn cổ phiếu tốt có tiềm năng thì phải dựa trên những thông tin trên? Vì thế hãy dựa trên 6 tiêu chí sau đây để chọn cổ phiếu tốt.
Tiêu chí 1: (Tổng nợ vay/Tài sản ngắn hạn) < 1.1
Khi đầu tư, bạn nên ưu tiên kiểm tra tổng nợ vay mà doanh nghiệp đó đang phải chịu. Nợ thấp sẽ cho bạn thấy tình hình tài chính của doanh nghiệp và tránh gặp rủi ro khi tình hình thị trường biến động.
Tiêu chí 2: Chỉ số thanh toán hiện hành > 1.5
Chỉ số này sẽ thể hiện khả năng thanh toán các khoản nợ ngắn hạn với thời gian dưới 1 năm của doanh nghiệp. Cách tính thông thường sẽ là Tài sản lưu động / Nợ ngắn hạn, nếu chỉ số càng cao thì doanh nghiệp sẽ có nhiều khả năng thanh toán và ngược lại.
Tiêu chí 3: Tăng trưởng EPS nằm trong khoảng từ 10% – 30% so với năm trước
Chỉ số EPS được dùng để phản ánh lợi nhuận mà công ty thu được trên mỗi cổ phiếu. Mức tăng trưởng EPS nằm trong khoảng 10% đến 30% là một con số hợp lý. Mức này vừa đảm bảo doanh nghiệp có tăng trưởng về lợi nhuận sau thuế tốt, vừa bỏ qua được những công ty có lợi nhuận quá đột biến (có thể do thủ thuật làm báo cáo tài chính hoặc do có nguồn thu đột biến nằm ngoài doanh thu từ hoạt động kinh doanh).
Tiêu chí 4: P/E < 12
Chỉ số P/E phản ánh mức giá mà bạn sẵn sàng bỏ ra để thu về một đồng lợi nhuận từ cổ phiếu. P/E bằng khoảng 12 là mức chung toàn thị trường chứng khoán Việt Nam hiện nay. Việc lọc ra các cổ phiếu có P/E thấp hơn 12 tạo ra cơ hội mua các cổ phiếu đang được thị trường định giá rẻ. Bạn sẽ có nhiều cơ hội bán chúng với giá cao hơn khi các cổ phiếu này tăng.
Tiêu chí 5: P/B < 1.2
Khi chỉ số P/E bị ảnh hưởng bởi những tác động bất ngờ thì bạn có thể lựa chọn cổ phiếu dựa trên chỉ số P/B thay thế. Khi đó, P/B sẽ được sử dụng để so sánh giá trị hiện tại với giá ghi sổ của cổ phiếu đó.
Tiêu chí 6: Cổ tức đều đặn
Một cổ phiếu tốt đôi khi sẽ bị thị trường lãng quên và mất nhiều thời gian để tăng giá trị. Vì thế chọn một doanh nghiệp chi trả cổ tức đều đặn cũng sẽ giúp bạn có nguồn thu trong lúc đợi giá cổ phiếu tăng về sau.
Một số cách lựa chọn cổ phiếu tốt để đầu tư khác
Hiện nay với sự phát triển của thị trường, cũng có nhiều cách lựa chọn cổ phiếu tốt khác. Một số hướng tiếp cận tiêu biểu có thể kể đến như sau:
Phương pháp lọc cổ phiếu Canslim
Phương pháp này sẽ dựa trên 7 tiêu chí về sự thành công trong quá khứ của cổ phiếu để ra quyết định chọn cổ phiếu tốt. Đây là phương pháp được phát triển bởi ông William O’Neil, công tác tại tạp chí Investor’s Business Daily.
Cách lọc cổ phiếu theo ngành
Lọc theo ngành để lựa chọn cổ phiếu tốt sẽ giúp bạn tiết kiệm được thời gian phân tích thay vì phải xem xét trên toàn thị trường để chọn cổ phiếu tốt. Và nếu bạn am hiểu về ngành đó thì khi đầu tư sẽ có lợi thế hơn.
- Ưu tiên nhóm ngành đang phát triển, có hiệu quả kinh doanh tốt và tiềm năng.
- Đánh giá và so sánh chỉ số ngành trên bảng giá cổ phiếu.
- Lọc cổ phiếu phù hợp tiêu chí, mục tiêu và chiến lược đầu tư dài hạn của bạn.
Cách lọc cổ phiếu theo giá trị
Dựa trên những giá trị của cổ phiếu mà bạn có thể chọn được sản phẩm chứng khoán tốt nhất. Và các cổ phiếu được lọc theo tiêu chí này sẽ có tiềm năng lớn, tuy nhiên sẽ phải mất khá nhiều thời gian tăng trưởng nên chỉ phù hợp đầu tư dài hạn.
Trên đây, EFX đã cung cấp cho bạn một trong những cách chọn cổ phiếu tốt theo 6 tiêu chí quan trọng. Những tiêu chí này chỉ mang tính tham khảo và bạn có thể tự điều chỉnh các thông số của chúng sao cho phù hợp với phương pháp đầu tư của bạn. Mong rằng bài viết này sẽ đem đến thêm các ý tưởng đầu tư để giúp bạn tìm được cổ phiếu tiềm năng
Để được tư vấn, giải đáp thắc mắc và báo giá nhanh chóng, bạn có thể liên hệ với Fanpage của chúng tôi.