Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp là một trong những kênh được nhiều nhà đầu tư lựa chọn trong thời gian gần đây. Vậy cách đầu tư trái phiếu doanh nghiệp là gì? những rủi ro có thể gặp phải như thế nào? Hãy để EFX giải đáp giúp bạn ngay, để có thể hiểu đúng và bắt đầu đầu tư sinh lời nhé!
Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp là gì?
Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp là hình thức mua trái phiếu của một doanh nghiệp nào đó phát hành, thông qua đó trực tiếp cho doanh nghiệp vay vốn. Lúc này, người mua và sở hữu trái phiếu đóng vai trò là nhà đầu tư, mang các khoản tiền nhàn rỗi cho các doanh nghiệp vay và sử dụng cho các hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp đó.
Bởi vậy, giống như hình thức khi bạn gửi tiết kiệm vào ngân hàng, doanh nghiệp có nghĩa vụ trả cho nhà đầu tư các khoản lãi suất định kỳ theo cam kết và hoàn lại số tiền đầu tư ban đầu khi đến kỳ đáo hạn.
Phân loại trái phiếu doanh nghiệp trên thị trường
Trái phiếu doanh nghiệp sẽ được phân ra thành nhiều loại tùy cụ thể như sau:
- Dựa theo hình thức: Trái phiếu vô danh và trái phiếu ghi danh.
- Dựa vào lợi suất: Trái phiếu lãi suất cố định, trái phiếu lãi suất thả nổi và trái phiếu có lãi suất bằng không.
- Dựa vào tính chất trái phiếu: Trái phiếu chuyển đổi, trái phiếu có thể mua lại và trái phiếu có quyền mua cổ phiếu.
Các cách phân loại này sẽ giúp nhà đầu tư hình dung chính xác nhất về từng loại trái phiếu. Từ đó, có thể hiểu và đưa ra lựa chọn đầu tư phù hợp với nhu cầu và chiến lược của mình. Những loại trái phiếu trên sẽ được niêm yết hoặc không được niêm yết trên thị trường.
Nếu trái phiếu được đăng ký và lưu ký đầy đủ tại Trung tâm lưu ký chứng khoán, có nghĩa nó đã được niêm yết. Sau đó, chúng sẽ trở thành sản phẩm giao dịch tập trung tại sở giao dịch chứng khoán. Đối với những loại trái phiếu không bị ràng buộc bởi các chính sách quy định khó khăn, mà chỉ cần thỏa thuận của hai bên bán và mua thì được gọi là trái phiếu phi tập trung. Chúng xuất hiện chủ yếu trên thị trường OTC và rất được ưa chuộng bởi nhà đầu tư.
Ưu/Nhược điểm khi đầu tư trái phiếu doanh nghiệp
Thị trường trái phiếu doanh nghiệp đã có sự tăng trưởng vượt bậc trong thời gian qua. Vậy, nhà đầu tư có thể nhận được gì và gặp rủi ro gì khi đầu tư vào Trái phiếu doanh nghiệp?
Có thể thấy số lượng nhà đầu tư tham gia đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp ngày một tăng đồng nghĩa với việc họ nhận được rất nhiều lợi ích như:
- Lãi suất hàng tháng cao hơn lãi tiết kiệm
- Mức độ rủi ro thấp hơn so với đầu tư cổ phiếu, do trái chủ sẽ được ưu tiên thanh toán nợ trước trong trường hợp công ty đi đến cảnh phá sản hoặc giải thể
- Dễ dàng trao đổi qua lại với mức lãi suất thực được nhận trong suốt quá trình đầu tư
- Có thể sử dụng lãi suất định kỳ để tái đầu tư, kiếm thêm lợi nhuận
Nếu trái phiếu doanh nghiệp đem lại nhiều ích lợi thì đồng thời cũng đi kèm với một vài rủi ro mà nhà đầu tư cần phải lưu ý:
- Doanh nghiệp phát hành không hoàn thành đầy đủ nghĩa vụ thanh toán gốc và lãi như đã cam kết
- Nhà đầu tư có thể chưa bán được ngay với lợi nhuận mong muốn khi cần
Những lưu ý giúp hạn chế rủi ro khi đầu tư trái phiếu doanh nghiệp
Mặc dù đầu tư trái phiếu cũng có đến một số rủi ro nhất định, tuy nhiên nhà đầu tư cần có một số lưu ý để có thể hạn chế những rủi ro này, tối ưu khoản lãi thu về.
Đầu tiên, trước khi đầu tư, bạn cần lưu ý chọn thời điểm để mua trái phiếu. Khi chu kỳ chứng khoán bùng nổ, phần lớn các nhà đầu tư sẽ lựa chọn đầu tư vào cổ phiếu bởi đây là sản phẩm dễ sinh lời. Tuy nhiên trong thời kỳ thị trường suy thoái, tình hình khó đoán định thì hầu hết nhà đầu tư lại lựa chọn trái phiếu bởi rủi ro thấp. Lựa chọn và cân đối được thời điểm vàng để mua trái phiếu sẽ giúp bạn tối ưu được lợi nhuận thu về.
Điều thứ hai bạn cần cân nhắc là đánh giá về tình hình doanh nghiệp phát hành trái phiếu. Đánh giá này dựa trên báo cáo tài chính, vị thế của doanh nghiệp trong ngành và có thể xét đến uy tín của công ty và ban quản trị. Các nhận xét và đánh giá này giúp bạn xác nhận được đây có phải là một doanh nghiệp “khỏe mạnh” và đáng đầu tư hay không.
Điều tiếp theo cần cân nhắc là xem xét giữa rủi ro và lãi suất. Một doanh nghiệp đưa ra mức lãi suất cao ngất ngưởng có thể là doanh nghiệp làm ăn tốt, nhưng cũng có thể là một “cái bẫy” mà các doanh nghiệp đang khó khăn tung ra để thu hút nhà đầu tư.
Cuối cùng, hãy cân nhắc thời hạn của trái phiếu. Việc lập ra kế hoạch về thời gian dự định đầu tư, vạch ra các mục tiêu ngắn và dài hạn cũng là điều cần thiết mà các nhà đầu tư cần làm. Hơn thế nữa, bạn chỉ nên đầu tư trái phiếu khi sở hữu khoản tiền rảnh rỗi trong thời gian tương đối dài, tránh trường hợp cần tiền gấp nhưng chưa thể bán lại trái phiếu.
So với các kênh như cổ phiếu, bất động sản hay vàng,…thì đầu tư trái phiếu doanh nghiệp là hình thức đầu tư với lãi suất không quá cao. Tuy nhiên đây là một kênh đầu tư khá an toàn, chắc chắn mà bạn có thể lựa chọn khi mới bắt đầu làm quen với việc đầu tư sinh lời. Chúc bạn thành công!
Để được tư vấn, giải đáp thắc mắc và báo giá nhanh chóng, bạn có thể liên hệ với Fanpage của chúng tôi.