Chiến lược DCA (Dollar – Cost Averaging) là chiến lược đầu tư được áp dụng phổ biến trong thị trường chứng khoán và dĩ nhiên với crypto cũng không ngoại lệ. Với khả năng giảm thiểu rủi ro cao, rút ngắn thời gian hoà vốn và gia tăng lợi nhuận nhanh chóng… Chiến lược DCA rất được lòng các nhà đầu tư, nhất là các nhà đầu tư mới chưa có nhiều kinh nghiệm. Vậy cụ thể chiến lược DCA là gì? Cách áp dụng chiến lược trung bình giá trong crypto như thế nào? Cùng tìm hiểu nhé!
Chiến lược DCA là gì?
Chiến lược DCA(Dollar – Cost Averaging) hay còn gọi là chiến lược bình quân giá. Đây là chiến lược mà trong đó, nhà đầu tư sẽ chia nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều khoản khác nhau, thay vì đầu tư hết vào một lần. Sau đó, triển khai đầu tư theo các khoảng thời gian khác nhau, cho đến khi hết toàn bộ số vốn đó. Chiến lược DCA sẽ không giúp nhà đầu tư tối đa hoá loại nhuận mà chỉ tập trung giảm thiểu rủi ro.
Chiến lược DCA được áp dụng phổ biến trong các thị trường tài chính như: chứng khoán, tiền điện tử, forex… Đây phương pháp đầu tư vô cùng đơn giản, nhưng mang lại hiệu quả rất cao nên ngày càng được nhiều người áp dụng.
Công thức trung bình giá:
Trung bình giá = Tổng vốn/Tổng số lượng coin mua được
Lợi ích của việc áp dụng kỹ thuật chiến lược DCA:
- Giúp các trader tối đa hoá lợi nhuận cũng như tránh tình trạng đu đỉnh.
- Trung bình hoá chi phí đầu tư và giảm thiểu rủi ro trong quá trình mua bán, rút ngắn thời gian hòa vốn.
- Giúp các nhà đầu tư “tập sự” chưa nắm vững các phương pháp phân tích nhưng vẫn có thể tạo ra được lợi nhuận từ việc mua coin ở những giai đoạn giá giảm và bán ra ở đỉnh.
Ưu và nhược điểm của chiến lược DCA
Ưu điểm
Chiến lược DCA mang lại ưu điểm bởi cách thực hiện dễ dàng của nó. Nếu bạn là người mới tham gia vào thế giới đầu tư Crypto, đây là một cách tốt để bắt đầu vì bạn ít phải phản ứng với sự thay đổi về giá.
Bằng cách sử dụng chiến lược DCA, nhà đầu tư không cần phải tìm kiếm thời điểm tốt nhất để đầu tư mà vẫn có được lợi nhuận tương đối, miễn là xác định đúng xu hướng dài hạn. Họ chỉ cần xác định một khoản tiền thường xuyên để đầu tư cũng như lịch trình đầu tư và sau đó bắt đầu quá trình.
Nhược điểm
Mặc dù chiến lược DCA có thể giúp bạn tránh một số quyết định mua sai lầm, nhưng trung thành sử dụng chiến lược DCA đôi khi khiến bạn có thể bỏ lỡ một số cơ hội tuyệt vời để kiếm lợi nhuận lớn (ví dụ, cú Dump mạnh của thị trường crypto vào 3/2020).
Chiến lược DCA nhắm đến mục tiêu ở mức trung bình. Vì vậy, đối với các nhà đầu tư muốn tận dụng tối đa những thay đổi về giá thì chiến lược DCA không phải là chiến lược tốt nhất.
Trường hợp không nên sử dụng chiến lược DCA
Nếu thị trường đang trong xu hướng tăng giá bền vững, có thể đưa ra giả định rằng những người đầu tư sớm hơn sẽ thu được kết quả tốt hơn. Theo hướng này, việc cố gắng trung bình hoá chi phí đầu tư có thể làm giảm lợi nhuận trong một xu hướng tăng bền vững. Trong trường hợp này, đầu tư một lần có thể tốt hơn so với trung bình hoá chi phí như hình bên dưới.
Mặc khác, chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư (chiến lược DCA) chỉ hoạt động tốt khi xu hướng chính của tài sản cơ bản là tăng trong dài hạn. Nếu bạn xác định sai chiến lược này cũng không đem lại lợi nhuận như mong muốn cho bạn.
03 lưu ý phải biết khi sử dụng chiến lược DCA
Dưới đây là 3 lưu ý cho các bạn khi sử dụng chiến lược trung bình giá (chiến lược DCA):
- Chiến lược DCA chỉ phù hợp với spot trading, không khuyến khích mọi người trung bình giá trong Margin, Future và các sản phẩm tài chính có đòn bẩy khác vì độ rủi ro và khả năng cháy tài khoản là rất lớn.
- Trong Crypto, nếu bạn chọn coin & token có nền tảng không tốt hoặc thực hiện chiến lược DCA trong Downtrend dài hạn (8 – 10 năm) thì việc trung bình giá có thể hút vốn của bạn vào thêm và khiến bạn phải chờ đợi trong thời gian dài. Vì vậy việc phân tích thị trường và xác định xu hướng chính là một trong những yếu tố chính giúp bạn thực hiện thành công chiến lược DCA.
- Để giảm thiểu rủi ro, bạn nên cân đối để quản lý vốn một cách rõ ràng. Khi đầu tư bất cứ cái gì, nếu nó đã đến mức chốt lời hoặc cắt lỗ mà bạn đã đề ra thì bạn cần chấm dứt lập tức. Không nên tham lam hoặc tiếc nuối quá.
Thông qua bài viết, EFX mong các nhà đầu tư có thêm kiến thức thực hiện giao dịch thành công và thu được nhiều lợi nhuận.
Xem thêm các thông tin và nhận hỗ trợ tại Fanpage
Chúc các nhà đầu tư luôn thành công!