Những chi phí đầu tư vào quỹ của nhà đầu tư cần phải bỏ ra là phụ thuộc vào cách lựa chọn các loại quỹ tài chính trên thị trường hiện nay của người chơi. Vậy chi phí đầu tư vào quỹ của nhà đầu tư sẽ được tính như thế nào? Và nhà đầu tư cần phải bỏ ra nguồn vốn bao nhiêu để có thể tham gia vào thị trường này?
Để xác định được chi phí đầu tư vào quỹ của nhà đầu tư thì trước hết chúng ta hãy cũng nhau đi tìm hiểu về đầu tư vào quỹ tài chính là gì? và các loại quỹ có trên thị trường tài chính ngày nay nhé.
1. Đầu tư quỹ tài chính
Đầu tư vào quỹ tài chính là hình thức mà các nhà đầu tư cần phải bỏ ra nguồn vốn hay còn hiểu là bỏ ra các chi phí đầu tư vào quỹ của nhà đầu tư từ việc mua các chứng chỉ quỹ. Nhằm huy động vốn từ các nhà đầu tư các doanh nghiệp này sẽ phát hành các chứng chỉ quỹ trên thị trường qua đó nhà đầu tư sẽ cân nhắc cũng như đưa ra quyết định có nên đầu tư bằng cách mua lại những chứng chỉ quỹ này hay không.
Việc các nhà đầu tư bỏ ra chi phí đầu tư vào quỹ sẽ có quyền sở hữu những chứng chỉ quỹ này và việc này được coi như là nhà đầu tư gián tiếp góp vốn cho các quỹ tài chính. Các quỹ tài chính sẽ có nhiệm vụ đầu tư và nhà đầu tư có thể thu lời từ hoạt động này.
2. Các loại quỹ tài chính
Để chi phí đầu tư vào quỹ là hiệu quả và tối ưu nhất thì nhà đầu tư cần phải lựa chọn được các loại quỹ có trên thị trường. Từ việc phân loại các loại quỹ này nhà đầu tư có thể biết được nên chọn loại quỹ nào để đầu tư mang lại hiệu quả cao nhất và tiết kiệm chi phí đầu tư vào quỹ nhất.
Các quỹ đầu tư tài chính hiện nay sẽ được chia ra làm nhiều loại và được xét trên phương diện về các đối tượng cũng như các cơ chế cùng hình thức huy động vốn đầu tư. Mỗi loại quỹ tài chính sẽ có những đặc điểm khác nhau vì vậy nhà đầu tư nên lựa chọn loại quỹ phù hợp với bản thân mình.
Phân chia theo hình thức đối tượng đầu tư chúng ta có các loại quỹ sau:
- Quỹ đầu tư chứng khoán: Quỹ này sẽ đầu tư tập trung vào cổ phiếu hoặc trái phiếu và tín phiếu.
- Quỹ đầu tư ngoại hối: Danh mục đầu tư của quỹ này chủ yếu là các loại tiền tệ trên thị trường và tư đó quỹ sẽ thực hiện hoạt động trao đổi mua bán.
- Quỹ phòng hộ: Danh mục đầu tư của quỹ thường sẽ là các công cụ phái sinh và các hợp đồng tương lai hoặc hợp đồng quyền chọn. Quỹ phòng hộ thường sẽ có rủi ro cao nhưng cũng mang lại lợi nhuận là tối đa nếu như nhà đầu tư biết cách đầu tư hiệu quả.
- Quỹ tương hỗ: Các danh mục đầu tư sẽ được cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro. Khi đầu tư vào quỹ này nhà đầu tư sẽ ít bị rủi ro tuy nhiên thì lợi nhuận sẽ không cao bằng các quỹ đầu tư khác.
Phân chia theo nghĩa vụ đối với nhà đầu tư
- Quỹ đóng: quỹ chỉ phát hành các chứng chỉ với số lượng cố định trong một lần khi thực hiện huy động vốn. Quỹ đóng sẽ hoạt động với thời gian giới hạn và điều này đã được thống nhất khi quỹ đươc thành lập. Nhà đầu tư sở hữu chứng chỉ quỹ đóng thì sẽ không được bán lại cho công ty quản lý quỹ.
- Quỹ mở: là một quỹ đầu tư tập thể được phép phát hành thêm cổ phiếu và mua lại các cổ phiếu đã phát hành ở bất cứ lúc nào. Người chơi có thể mua cổ phiếu của quỹ trực tiếp từ công ty quản lý quỹ hoặc có thể mua thông qua một hãng môi giới
Phân chia theo cơ chế quản lý quỹ đầu tư
- Các mô hình công ty: theo hình thức là công ty cổ phần và có tư cách pháp nhân các cổ đông của doanh nghiệp này sẽ được hưởng những quyền lợi.
- Các mô hình tín thác: nhà đầu tư sẽ góp vốn với nhau để thu lợi nhuận, và không có tư cách pháp nhân được phê chuẩn bởi Bộ Tài chính.
Phân chia theo cách huy động nguồn vốn
- Quỹ đại chúng: loại quỹ không có sự ràng buộc với pháp luật về việc giới hạn số lượng nhà đầu tư tham gia.
- Quỹ thành viên: được thành lập bởi nguồn vốn từ một số nhà đầu tư tham gia góp vốn nhất định.
3. Chi phí đầu tư vào quỹ
Chi phí đầu tư vào quỹ của nhà đầu tư sẽ được xác định bởi các yếu tố sau:
- Loại quỹ nhà đầu tư chọn: mỗi một loại quỹ sẽ có những quy định khác nhau về số tiền vốn đầu tư phải bỏ ra số tiền tối thiểu trong lần đầu khi tham gia. Vì vậy chi phí đầu tư vào quỹ sẽ phụ thuộc vào loại quỹ nhà đầu tư chọn.
- Tuỳ vào số lượng giao dịch: tuỳ vào số lượng giao dịch và số chứng chỉ quỹ nhà đầu tư có thể mua mà chúng ta có thể xác định được chi phí đầu tư vào quỹ.
- Tuỳ vào nguồn vốn của mỗi cá nhân: mỗi nhà đầu tư sở hữu nguồn vốn để tham gia đầu tư khác nhau vì vậy mà cũng sẽ có những chi phí đầu tư vào quỹ là khác nhau.
Như vậy chi phí đầu tư vào quỹ phải phụ thuộc vào từng trường hợp cụ thể. Nhà đầu tư cần đưa ra những lựa chọn về loại quỹ cũng như cân nhắc nguồn tài chính của cá nhân để có thể tham gia giao dịch hiệu quả.
Thông qua bài viết, EFX mong các nhà đầu tư có thêm kiến thức thực hiện giao dịch thành công và thu được nhiều lợi nhuận.
Xem thêm các thông tin và nhận hỗ trợ tại Fanpage
Chúc các nhà đầu tư luôn thành công!