9 cách chọn lọc cổ phiếu để đầu tư sinh lời tốt nhất

Đầu tư chứng khoán cũng như con dao hai lưỡi, ngoài sinh lời, mang lại nhiều tiền cho nhà đầu tư thì nó cũng có thể tồn tại những rủi ro bởi những quyết định đầu tư sai lầm. Trong quá trình đầu tư nếu như bạn không nắm được rõ các nguyên tắc hoặc không biết cách lựa chọn cổ phiếu chính xác thì rất dễ mắc phải tình trạng đầu tư sai lầm dẫn đến những thua lỗ không mong muốn.

Bài viết trên đây sẽ chia sẻ cho các nhà đầu tư những cách lọc cổ phiếu phổ biến nhất để giúp các nhà đầu tư kiếm về được cho mình nhiều lợi nhuận nhất.

1. Cách chọn mã cổ phiếu để đầu tư

Trước khi chọn lọc cổ phiếu, đầu tiên chúng ta cần phải tiến hành chọn mã cổ phiếu để đầu tư.

Chọn lọc mã cổ phiếu
Chọn lọc mã cổ phiếu

Trước khi bạn quyết định đặt lệnh mua một cổ phiếu bất kỳ nào đó, bạn cần phải tiến hành đánh giá thật kỹ lưỡng tất cả các thông tin của công ty phát hành cổ phiếu đó, cụ thể là: thông tin phải được công bố minh bạch, báo cáo tài chính thời gian gần nhất của công tư hoặc các chỉ số chứng khoán quan trọng…

Tuy nhiên, cụ thể hơn nữa, làm thế nào để bạn có thể biết cổ phiếu nào đang là tiềm năng thì còn phải dựa trên những thông tin về các tiêu chí chọn lọc cổ phiếu sau đây để việc đầu tư được hiệu quả nhất:

Khi đầu tư, bạn nên ưu tiên việc kiểm tra tổng nợ vay mà doanh nghiệp đang phải chịu. Nếu tổng nợ thấp, cho bạn thấy là tình hình tài chính của doanh nghiệp đang ở mức ổn định và tránh gặp phải rủi ro khi tình hình thị trường biến động.

Chỉ số này cho thấy khả năng thanh toán các khoản nợ ngắn hạn với thời gian dưới 1 năm của doanh nghiệp. Cách tính sẽ là: Tài sản lưu động/Nợ ngắn hạn, nếu chỉ số này càng cao thì doanh nghiệp sẽ càng có nhiều khả năng thanh toán và ngược lại.

Nếu doanh nghiệp phát hành cổ phiếu có chỉ số EPS tăng trưởng dương trong thời gian trong vòng 5 năm gần nhất cũng sẽ được xem là một cổ phiếu có tiềm năng, đáng để bạn cân nhắc tham gia đầu tư lâu dài.

Một trong những cách để lựa chọn mã cổ phiếu tốt nhất đó là bạn hãy dựa vào chỉ số P/E.

(P/E = Thị giá cổ phiếu (Price) / Lợi nhuận trên 1 cổ phiếu (EPS))

Nếu chỉ số P/E nhỏ hơn 9 thể hiện mức thu nhập ròng trên giá của cổ phiếu đang cao và có tính thanh khoản tốt. Thế nhưng, tiêu chí này chỉ mang tính chất tham khảo vì sẽ có nhiều lý do khiến cho chỉ số P/E thấp nhưng doanh nghiệp lại không hoạt động hiệu quả.

Khi chỉ số P/E bị ảnh hưởng bởi những tác động bất ngờ của thị trường thì bạn cũng có thể lựa chọn cổ phiếu dựa trên chỉ số P/B thay thế.

(P/B = Giá Cổ phiếu trên thị trường / Giá cổ phiếu trên sổ sách)

Khi đó, chỉ số P/B sẽ được sử dụng để so sánh giá trị hiện tại với giá ghi trên sổ sách của cổ phiếu đó.

Chia cổ tức đều đặn
Chia cổ tức đều đặn

Một cổ phiếu tiềm năng đôi khi cũng sẽ bị thị trường lãng quên và phải mất nhiều thời gian để có thể tăng giá trị. Do đó, việc lựa chọn một doanh nghiệp có thể chi trả cổ tức đều đặn cũng sẽ giúp bạn có nguồn thu ổn định trong lúc đợi giá cổ phiếu tăng

2. Các phương pháp chọn lọc cổ phiếu

Dưới đây là 9 cách chọn lọc cổ phiếu cơ bản mà bạn có thể tham khảo để áp dụng cho việc đầu tư của mình, nhằm sinh lời tốt nhất.

Các phương pháp chọn lọc cổ phiếu
Các phương pháp chọn lọc cổ phiếu

Phương pháp đầu tư tăng trưởng là phương pháp chọn lọc cổ phiếu tập trung vào sự tăng trưởng vốn của các nhà đầu tư.

Đây là phương pháp nhắm đến việc đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng hoặc các công ty có thu nhập được dự đoán sẽ tăng trưởng với tốc độ trên mức trung bình so với các ngành công nghiệp của nó hoặc trên toàn bộ thị trường.

Phương pháp này sẽ giúp các nhà đầu tư lọc ra được các cổ phiếu của công ty đang trên đà tăng trưởng và ổn định.

Cách chon lọc cổ phiếu bằng phương pháp này là tìm kiếm các cổ phiếu hiện đang được thị trường định giá thấp hơn so với giá trị thật của chúng, các nhà đầu tư sẽ thực hiện mua và nắm giữ đến khi giá của thị trường bằng hoặc cao hơn giá trị nội tại của cổ phiếu thì tiến hành bán ra và kiếm lời từ khoản chênh lệch này.

Phương pháp chọn lọc cổ phiếu này này đòi hỏi nhà đầu tư luôn luôn phải quan tâm sâu sắc đến doanh nghiệp. Phương pháp này còn cho phép nhà đầu tư có thể chọn lựa được cho mình những cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng tốt nhất.

Đây là phương pháp chọn lọc cổ phiếu rất dễ thực hiện. P/B =< 0.8 nghĩa là có thể mua được.

Công thức tính là: P = Giá trị sổ sách/cổ phiếu x P/B doanh nghiệp

Với phương pháp này nhà đầu tư cần phải lưu ý là chỉ dùng tỷ lệ giá trên giá trị sổ sách đối với các công ty có nhiều tài sản để phục vụ cho hoạt động kinh doanh thông thường.

Chọn lọc cổ phiếu bằng chỉ số P/E
Chọn lọc cổ phiếu bằng chỉ số P/E

 Tỷ số P/E được biết đến là tỷ số giá trên lợi nhuận và nó được sử dụng như sau:

Theo các chuyên gia, tỷ số P/E tốt nhất là khi P/E thấp hơn 70% và tỷ số P/E trung bình của một doanh nghiệp (tức được chiết khấu 30%)

P = E x 70% Tỷ số P/E trung bình trong 10 năm

Khi lựa chọn sử dụng phương pháp chọn lọc cổ phiếu này nhà đầu tư sẽ phải kiểm tra tính ổn định của cổ tức được chi trả bởi các công ty. Tỷ suất này sẽ được kiểm tra trong thời gian là 10 năm để có thể thấy được doanh nghiệp này có khả năng chi trả đều đặn cổ tức hay không. Do đó tỷ suất cổ tức phải cao hơn ít nhất 2% so với tỷ lệ lãi suất phi rủi ro.

Thêm một cách chọn lọc cổ phiếu đó là lọc các chứng khoán tăng trưởng. Đối với các cổ phiếu tăng trưởng là sản phẩm của một doanh nghiệp được kỳ vọng sẽ tăng với tốc độ cao hơn so với mức trung bình trên thị trường.

Thông thường các cổ phiếu tăng trưởng sẽ không được chia cổ tức, vì lợi nhuận sẽ được tái đầu tư để phát triển doanh nghiệp, sẽ khá rủi ro nếu những công ty này không hoạt động tốt như dự kiến. Hoặc thường tập trung ở các nhóm ngành có sự thay đổi nhiều như kỹ thuật, công nghệ sinh học, hàng tiêu dùng…

Cách chọn lọc cổ phiếu để đầu tư theo giá
Cách chọn lọc cổ phiếu để đầu tư theo giá

 Với phương pháp này bạn sẽ cần phải lọc theo giá để chọn ra những cổ phiếu có mức giá tốt nhất, phù hợp với các tiêu chí đầu tư và mức vốn mà bạn đang sở hữu. Sau đó sẽ tiến hành đánh giá, phân tích và dự đoán xu hướng của cổ phiếu trong tương lai. Dựa vào các tiêu chí là:

– Giá giao dịch gần đây

– Giá tối đa trong vòng 52 tuần

– Giá thấp nhất trong  52 tuần

– Khối lượng trung bình trong 10 ngày

– Các khối lượng giao dịch

– Giá trị của các giao dịch

– Giá cao nhất và giá thấp nhất trong lịch sử

Việc chọn lọc cổ phiếu theo ngành sẽ giúp bạn tiết kiệm được thời gian phân tích thay vì phải xem xét trên toàn bộ thị trường.

–  Ưu tiên các nhóm ngành đang phát triển, có hiệu quả kinh doanh tốt và tiềm năng

– Đánh giá và so sánh chỉ số ngành trên bảng giá cổ phiếu

– Lọc cổ phiếu phù hợp với các tiêu chí, mục tiêu cũng như những chiến lược đầu tư dài hạn của bạn

Dựa vào giá trị của cổ phiếu, bạn có thể chọn lựa được sản phẩm chứng khoán tốt nhất. Những cổ phiếu được lọc theo tiêu chí này sẽ có tiềm năng lớn, tuy nhiên cũng sẽ phải mất khá nhiều thời gian tăng trưởng nên sẽ chỉ phù hợp với đầu tư dài hạn.

3. Kết luận

Hy vọng rằng, qua bài viết trên, các nhà đầu tư có thể nắm rõ được cách chọn lọc cổ phiếu để tiến hành đầu tư một cách chính xác nhất. Từ đó đem lại nhiều cơ hội nâng cao lợi nhuận cho mình trong tương lai.

Thông qua bài viết, EFX mong các nhà đầu tư có thêm kiến thức thực hiện giao dịch thành công và  thu được nhiều lợi nhuận.

Xem thêm các thông tin và nhận hỗ trợ tại Fanpage

Chúc các nhà đầu tư luôn thành công!