Để có thể lựa chọn đầu tư vào các quỹ mở sao cho hiệu quả nhất thì nhà đầu tư phải xem xét trên nhiều các tiêu chí chọn quỹ mở. Những tiêu chí chọn quỹ mở này sẽ giúp các nhà đầu tư quyết định lựa chọn quỹ và sử dụng nguồn vốn của mình một cách tối đa lợi nhuận nhất. Bài viết dưới đây sẽ cung cấp thông tin để các nhà đầu tư có thể biết được các tiêu chí chọn quỹ mở.
1. Công ty quản lý quỹ mở
Việc đầu tiên khi xác định tiêu chí chọn quỹ mở để tham gia đầu tư thì các nhà đầu tư phải tìm hiểu thật kỹ công ty quản lý của quỹ này có thật sự tiềm năng và có uy tín trên thị trường.
Một công ty quản lý có thực sự tiềm nằn và phát triển mang lại nguồn lợi nhuận cho bạn thì chúng ta sẽ xem xét trên các tiêu chí sau:
- Ban quản lý và các chuyên gia đầu tư có đầy đủ kiến thức cũng như các kỹ năng về tài sản đầu tư và quản lý danh mục đầu tư tốt hay không.
- Công ty hoạt động lãi suất hiệu quả và lãi suất luôn phải đạt trên lãi suất tiết kiệm gửi ngân hàng.
- Công ty quản lý quỹ mở đã có thời gian hoạt động trên thị trường tối thiểu là 5 năm.
- Tìm hiểu quy mô vốn công ty đang quản lý quỹ có mức vốn điều lệ là bao nhiêu và thông thường tổng giá trị NAV(giá trị tài sản ròng) sẽ tối thiểu sẽ là 1 tỷ USD.
- Tất cả thông tin về quỹ được công khai và có tính minh bạch trên các nền tảng mạng.
2. Lợi nhuận của quỹ
Quỹ thực sự hoạt động hiệu quả khi chúng ta nhìn vào các con số lợi nhuận mà quỹ mang lại trong từng giai đoạn từ đó là tiêu chí chọn quỹ mở phù hợp.
2.1 Tính lợi tức trên quỹ đầu tư
Ta sẽ có hai cách tính lợi nhuận theo từng khoảng thời gian hoặc tính lợi nhuận theo cách cộng dồn đều. Hiện nay trên thị trường hầu hết các quỹ đều tính toán theo khoảng thời gian để nhà đầu tư có thể nhìn rõ hiệu quả đầu tư.
Lợi nhuận của các nhà đầu tư sẽ bị ảnh hưởng bởi từng phương pháp tính toán cũng chính vì vậy việc các nhà đầu tư lựa chọn được phương pháp đầu tư phù hợp cũng rất là quan trọng.
2.2 Lợi tức kỳ vọng của nhà đầu tư là tương ứng với hiệu suất đầu tư của quỹ
Đã là đầu tư khi lợi nhuận nhận được càng cao thì tương ứng với rủi ro sẽ càng lớn chính vì vậy việc xác định được mục tiêu về lợi nhuận sẽ quyết định tới tiêu chí chọn quỹ mở của nhà đầu tư. Mức lợi nhuận được xem là tốt được nằm trong khoảng giao động từ 12% đến 20% /năm. Nhà đầu tư cần tìm hiểu những quỹ đã thực hiện được những khoản lợi nhuận ở mức giao động trên là tối ưu nhất trong việc lựa chọn quỹ để đầu tư.
3. Sử dụng điểm chuẩn để đo hiệu suất của quỹ đầu tư
Để có thể chọn đầu tư vào quỹ mở tốt nhất thì nhà đầu tư cần biết cách đánh giá hiệu suất của quỹ. Chúng ta so sánh lợi nhuận của mỗi quỹ với các tiêu chuẩn thích hợp ví dụ như lợi nhuận trung bình của từng quỹ tại cùng một chỉ số hoặc danh mục.
Nhà đầu tư nên lựa chọn một quỹ mở tốt nhất để đầu tư dài hạn khi đã có lịch sử hoạt động hơn ít nhất trên ba năm trên thị trường. Vì những quỹ đã có thời gian hoạt động lâu năm trên thị trường thường là những quỹ đã có kinh nghiệm đầu tư cũng như phải có lợi nhuận thì mới có thể duy trì được đến thời điểm hiện tại.
4. Tính thanh khoản của quỹ mở
Một trong những tiêu chí chọn quỹ mở tối ưu đó là tính thanh khoản của quỹ.
Đó là khả năng thực hiện khớp lệnh của quỹ và thời gian thực hiện các giao dịch từ đó nhà đầu tư có thể kiểm soát chủ động về nguồn vốn đầu tư của mình. Khả năng thực hiện khớp lệnh theo khối lượng của từng giao dịch trong ngày của quỹ đầu tư. Nhà đầu tư có thể kiểm tra các yếu tố này thông qua bảng giá cổ phiếu.
Nhà đầu tư cũng phải tìm hiểu thời gian quỹ cho phép thực hiện các giao dịch với tần suất là bao nhiêu lần/ tuần vì có một số quỹ chỉ cho phép thực hiện giao dịch từ 1 đến 2 lần/ tuần ảnh hưởng tới các giao dịch mua bán của nhà đầu tư.
5. Chi phí khi tham gia giao dịch quỹ
Mỗi một quỹ mở sẽ có những chi phí khi tham gia giao dịch là khác nhau chính vì vậy các nhà đầu tư nên tìm hiểu và so sánh những mức phí này ở mỗi công ty quản lý quỹ khác nhau để từ đó đưa ra được các đánh giá dẫn đến quyết định lựa chọn quỹ đầu tư sao cho hiệu quả nhất. Đây cũng được xem là tiêu chí chọn quỹ mở cũng rất quan trọng nhà đầu tư cần phải lưu ý.
6. Danh mục đầu tư quỹ
Các danh mục mà quỹ thực hiện để đầu tư cũng sẽ thể hiện quỹ có phát triển thực sự tốt hay không. Đa số các quỹ đầu tư mở sẽ hay đề cập cũng như thể hiện rất rõ các danh mục đầu tư khi bắt đầu qua các chiến lược đầu tư. Chính vì vậy nhà đầu tư có thể căn cứ vào các danh mục quỹ đầu tư để đưa ra nhận định lựa chọn quỹ hợp lý.
Như vậy tiêu chí chọn quỹ mở vô cùng quan trọng giúp các nhà đầu tư có thể đưa ra được quyết định lựa chọn quỹ đầu tư một cách hiệu quả nhất.
Thông qua bài viết, EFX mong các nhà đầu tư có thêm kiến thức thực hiện giao dịch thành công và thu được nhiều lợi nhuận.
Xem thêm các thông tin và nhận hỗ trợ tại Fanpage
Chúc các nhà đầu tư luôn thành công!