Ngày nay với sự đa dạng của các quỹ đầu tư tài chính thì quỹ mở trái phiếu cũng đang nhận được sự chú ý của các nhà đầu tư. Bởi vì các loại quỹ tài chính rất phong phú và đa dạng chính vì vậy mà nhiều nhà đàu tư có thể còn chưa hiểu rõ về quỹ mở trái phiếu. Qua bài viết dưới đây nhà đầu tư sẽ có câu trả lời về những thắc mắc liên quan đến quỹ mở trái phiếu.
1.Khái niệm quỹ mở trái phiếu
Quỹ mở trái phiếu còn được gọi với cái tên khác là quỹ trái phiếu. Quỹ sẽ tập trung chủ yếu đầu tư vào các danh mục và các loại tài sản liên quan tới chứng khoán và có doanh thu cố định như các loại trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ hay các loại chứng chỉ tiền gửi và tiền gửi.
Các quỹ đầu tư trái phiếu sẽ có mục đích chính là tạo ra doanh thu định kỳ cho các nhà đầu tư khi tham gia đầu tư vào quỹ. Chúng ta có thể nôm na rằng quỹ mở trái phiếu được xem như bên trung gian liên kết giữa các nhà đầu tư đâng có nguồn vốn muốn đầu tư với các doanh nghiệp phát hành trái phiếu nhằm tạo ra lợi nhuận cho cả hai bên.
2. Đối tượng đầu tư vào quỹ mở trái phiếu
Những cá nhân đang sở hữu nguồn vốn nhàn rỗi hoặc muốn thu lợi nhuận gấp nhiều lần số vốn mình đang sở hữu thì nên đầu tư vào quỹ trái phiếu mở. Các nhà đầu tư là đối tượng sau đây sẽ rất thích hợp đầu tư vào quỹ.
- Các nhà đầu tư sở hữu nguồn vốn nhưng lại bận rộn mà muốn đầu tư vào thị trường chứng khoán nhưng lại không có thời gian để theo dõi cũng như cập nhật biến động thị trường tài chính hàng ngày.
- Những nhà đầu tư có số vốn muốn đầu tư trong dài hạn và mong muốn và mong muốn mức độ rủi ro khi đầu tư là thấp.
- Những nhà đầu tư luôn coi trọng tính tiện lợi và đề cao tính kỷ luật khi tham gia đầu tư.
- Những nhà đầu tư luôn có mong muốn được đa dạng hóa tất cả các danh mục đầu tư trong đầu tư chứng khoán và tài chính.
3. Lợi ích khi đầu tư vào quỹ mở trái phiếu
Các nhà đầu tư vào quỹ trái phiếu mở có thể sẽ mang lại nhiều lợi ích và cụ thể như sau:
- Lợi nhuận quỹ trái phiếu mở tương đối là ổn định và thường các nhà đầu tư có thể kỳ vọng quỹ sẽ mang lại nguồn lợi nhuận cao hơn các kênh đầu tư tài chính khác hay cao hơn là tiền chúng ta mang đi gửi tiết kiệm trong ngân hàng.
- Nhà đầu tư cũng có thể rút nguồn vốn bất kỳ lúc nào và các công ty quản lý quỹ sẽ có trách nhiệm mua lại tất cả các chứng chỉ quỹ khi mà nhà đầu tư có nhu cầu cũng như ý định rút vốn.
- Quỹ mở trái phiếu sẽ chủ yếu đầu tư vào danh mục chứng khoán nợ vì vậy khi các nhà đầu tư bỏ vốn vào quỹ này thì mức độ rủi ro sẽ thấp hơn so với các cổ phiếu là loại chứng khoán vốn. Bên cạnh đó thì khi đầu tư vào quỹ mở trái phiếu mức độ dao động giá của trái phiếu thường thì sẽ thấp hơn so với mức giá dao động của cổ phiếu.
- Vì quỹ mở trái phiếu đa dạng hóa các danh mục trong đầu tư chính vì vậy mà quỹ mở trái phiếu sẽ được đầu tư vào danh mục gồm nhiều các trái phiếu do tổ chức khác nhau phát hành nhằm giảm thiểu tối đa các rủi ro đối với nguồn vốn của các nhà đầu tư.
- Các công ty quản lý quỹ mở trái phiếu sẽ hỗ trợ đầu tư song hành cùng các nhà đầu tư chính vì vậy nhà đầu tư có thể rất dễ dàng tham gia đầu tư vào quỹ.
4. Các loại trái phiếu có trong quỹ mở trái phiếu
Hiện nay trên thị trường thì trái phiếu sẽ được phân loại thông qua các tiêu chí cũng như những đặc điểm khác nhau. Trái phiếu phân loại dựa trên chủ thể phát hành sẽ bao gồm các loại sau:
- Trái phiếu ngân hàng: Tất cả các tổ chức tài chính hoặc các ngân hàng có thể phát hành trái phiếu thông qua việc phát hành này nhằm tăng thêm nguồn vốn để hoạt động.
- Trái phiếu chính phủ: Tất cả các trái phiếu được chính phủ phát hành nhằm để đáp ứng nhu cầu cần chi tiêu. Bên cạnh đó việc phát hành trái phiếu này còn có thêm mục đích là huy động số vốn nhàn rỗi của người dân và các tổ chức kinh tế, xã hội. Các trái phiếu do chính phủ phát hành được xem là ít rủi ro cũng như có uy tín nhất trên thị trường.
- Trái phiếu doanh nghiệp: Các doanh nghiệp thực hiện phát hành trái phiếu nhằm huy động nguồn vốn phụ vụ cho hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp thêm hiệu quả. Đây cũng là loại trái phiếu có nhiều loại và mang tính đa dạng nhiều nhất.
Bên cạnh đó còn có một số trái phiếu được phân loại theo tính chất trái phiếu, lợi tức, mức độ đảm bảo thanh toán và hình thức như sau:
- Phân loại theo lợi tức sẽ bao gồm: Các trái phiếu có lãi suất là cố định và trái phiếu biến đổi lãi suất hay còn gọi là lãi suất thả nổi hoặc các trái phiếu mà có lãi suất bằng không.
- Phân loại theo hình thức: Trái phiếu vô danh và trái phiếu ghi danh.
- Phân loại theo tính chất: Trái phiếu có thể mua lại và trái phiếu có quyền mua cổ phiếu, trái phiếu có thể chuyển đổi.
- Phân loại theo mức độ đảm bảo: Trái phiếu đảm bảo và trái phiếu không đảm bảo.
Như vậy các quỹ mở trái phiếu giúp người chơi đầu tư linh hoạt thu lại được nguồn lợi nhuận tối đa và từ đó các nhà đầu tư có thể sử dụng nguồn vốn một cách tối ưu nhất.
Thông qua bài viết, EFX mong các nhà đầu tư có thêm kiến thức thực hiện giao dịch thành công và thu được nhiều lợi nhuận.
Xem thêm các thông tin và nhận hỗ trợ tại Fanpage
Chúc các nhà đầu tư luôn thành công!