Hiện nay có rất nhiều các loại quỹ tài chính trên thị trường, tuy nhiên quỹ đầu tư mô phỏng chỉ số đang được nhiều nhà đầu tư lựa chọn. Bài viết sau sẽ giúp các nhà đầu tư có thể hiểu rõ hơn về quỹ đầu tư mô phỏng chỉ số này nhé.

 

1. Khái niệm quỹ đầu tư mô phỏng chỉ số

Qũy đầu tư mô phỏng chỉ số là quỹ đầu tư quản lý các danh mục đầu tư bám sát vào chỉ số chứng khoán và các chỉ số này đã được xác định trước đó. Qũy đầu tư mô phỏng chỉ số là một cách đa dạng hóa các rủi ro trong đầu tư tài chín nhà đầu tư sẽ đầu tư vào nhiều chứng khoán khác nhau từ đó có thể loại trừ được những rủi ro khi nhà đầu tư thực hiện đầu tư vào chứng khoán riêng lẻ.

Các rủi ro và mức sinh lợi từ quỹ đầu tư mô phỏng chỉ số sẽ tương đương với lại mức sinh lợi và những rủi ro của chỉ số chứng khoán.

Qũy đầu tư mô phỏng chỉ số này sẽ mang tính ổn định vì hầu như quỹ chỉ số không điều chỉnh danh mục đầu tư hoặc chỉ điều chỉnh danh mục khi các chỉ số chứng khoán có sự biến động và thay đổi lớn.Việc xây dựng các chỉ số chứng khoán làm tiêu chuẩn sẽ đóng vai trò không thể thiếu từ đó có thể đảm bảo cho sự thành công của quỹ mang lại.Khác với các quỹ đầu tư tài chính khác quỹ đầu tư mô phỏng chỉ số hoạt động dựa trên phương châm và các tiêu chí bám sát vào chỉ số chứng khoán.

2. Các chỉ số trong quỹ đầu tư mô phỏng chỉ số

Các loại quỹ đầu tư mô phỏng chỉ số đang hoạt động trên thị trường Việt Nam ngày nay thường đang sử dụng hai chỉ số chính trong danh mục đầu tư đó là chỉ số VN30 và chỉ số VN100.

Chỉ số chứng khoán chính là chỉ số thể hiện giá trị của nhóm các cổ phiếu cụ thể trên thị trường đã được niêm yết trên sàn gioa dịch HOSE. Các chỉ số này sẽ phản ánh được sự biến động về giá của thị trường trong các phiên gia dịch qua đó nhà đầu tư có thể nắm bắt được xu hướng cũng như biển báo từ thị thường trong các phiên giao dịch tiếp theo.

2.1 Chỉ số VN30

VN30 là chỉ số tập hợp gồm 30 cổ phiếu đang có chỉ số vốn hóa lớn và dựa trên bộ chỉ số đã được Sở giao dịch chứng khoán tại TP Hồ Chí Minh triển khai từ năm 2012. Chỉ số VN30 được đặt tên theo đúng quy chuẩn của các bộ chỉ số chứng khoán quốc tế, các tiêu chuẩn này rất khắt khe và đánh giá các doanh nghiệp trong rổ.

Nhóm cổ phiếu này được đánh giá là nhóm các cổ phiếu đứng đầu thị trường chứng khoán tại Việt Nam với chỉ số vốn hóa cùng tính thanh khoản cao.

2.2 Chỉ số VN100

VN100 là chỉ số tổng hợp 100 mã cổ phiếu mà giá trị vốn hóa lớn nhất cùng tính thanh khoản cao và tỷ lệ chuyển nhượng tự do trên các thị trường cao nhất. Tương đương với 100 mã cổ phiếu thì chỉ số này đại diện cho 100 công ty khác nhau. Chỉ số cổ phiếu này được kết hợp từ 2 nhóm cổ phiếu và  thuộc 2 chỉ số khác nhau. Nhóm cổ phiếu thứ nhất là VN30 gồm và 70 cổ phiếu thuộc nhóm có vốn hóa tầm trung là VNMidcap.

Chỉ số VN100 sẽ chiếm 89% vốn hóa thị trường và đa dạng các nhóm ngành như ngân hàng, tài nguyên cơ bản, bắt động sản… 70 doanh nghiệp thuộc Midcap hàng đầu tại các lĩnh vực đang được hưởng lợi từ chu kỳ kinh tế và tiềm năng phát triển dài hạn.

3. Ưu điểm và nhược điểm khi tham gia quỹ

3.1 Ưu diểm

Quỹ đầu tư mô phỏng chỉ số sẽ có những ưu điểm sau:

• Chi phí để đầu tư vào quỹ là tương đối thấp: nhà đầu tư không cần bỏ ra số vốn quá lớn chỉ cần một số tiền nhỏ tuỳ thuộc vào mức tối thiểu quỹ yêu cầu là có thể tham gia đầu tư.
• Đầu tư cực kỳ đơn giản: chỉ cần nhà đầu tư có nguồn vốn bỏ vào quỹ thì quỹ sẽ thay bạn đi làm nhiệm vụ phân bổ các danh mục đầu tư.
• Chi phí tham gia giao dịch thấp: khi tham gia hầu hết các trường hợp nhà đầu tư mua chỉ số là không tốn phí hoặc phí rất thấp.
• Hạn chế rủi ro: so với cách đầu tư tài chính khác thì đầu tư vào quỹ này sẽ thường có rủi ro thấp hơn và bởi vì sự phân tán các rủi ro là cao.

3.2 Nhược điểm

Bên cạnh những ưu điểm mà quỹ đầu tư mô phỏng chỉ số mang lại thì cũng có những nhược điểm các nhà đầu tư cần phải lưu ý như sau:

• Lợi nhuận không thực sự cao: lợi nhuận thường sẽ luôn đi kèm với các rủi ro trong đầu tư. Bởi vì độ phân tán rủi ro cao nên người chơi không nên kỳ vọng nhiều vào lợi nhuận quá cao. Đây là phương thức đầu tư khá an toàn vì vậy rất khó để kỳ vọng sẽ sinh lời nhanh.
• Rủi ro lỗ vốn: đã là đầu tư thì hình thức đầu tư nào cũng sẽ có rủi ro dù ít hay nhiều. Nhà đầu tư phải thật thận trọng và cân nhắc các giao dịch trước khi tham gia đầu tư.
• Không thể giao dịch với khung thời gian thực như cổ phiếu.
• Không tốt cho lợi nhuận ngắn hạn: nhà đầu tư sẽ không thu được lợi nhuận nhiều nếu như đầu tư trong ngắn hạn vì vậy nhà đầu tư cần sẵn sàng và xác định nguồn vốn mình đầu tư vào là trong dài hạn.

Như vậy đầu tư vào quỹ mô phỏng chỉ số là phương thức nhà đầu tư đang thực hiện đầu tư gián tiếp vào các chỉ số chứng khoán. Nhà đầu tư cần nghiêm túc học hỏi cũng như trau dồi các kiến thức về thị trường tài chính và các quỹ đầu tư từ đó có thể lựa chọn được các quỹ đầu tư mang lại nguồn lợi nhuận cao.

Thông qua bài viết, EFX mong các nhà đầu tư có thêm kiến thức thực hiện giao dịch thành công và  thu được nhiều lợi nhuận.

Xem thêm các thông tin và nhận hỗ trợ tại Fanpage

Chúc các nhà đầu tư luôn thành công!