Mua chứng chỉ quỹ ETF được xem là hình thức đầu tư của nhiều nhà đầu tư hiện nay. Chứng chỉ quỹ ETF là gì? Làm thế nào có thể mua được chứng chỉ ETF đó là câu hỏi của nhiều nhà đầu tư đang có ý định đầu tư vào quỹ tài chính hiện nay. Ngay sau bài viết này các nhà đầu tư sẽ có thể trả lời cho các câu hỏi trên.
1. Khái niệm chứng chỉ quỹ ETF
ETF là tên được viết tắt từ Exchange Traded Fund và được mang ý nghĩa là quỹ hoán đổi danh mục. Quỹ đầu tư ETF được thành lập dựa trên cơ sở mô phỏng tỷ suất lợi nhuận các chỉ số của cổ phiếu hay trái phiếu hoặc một loại tài sản khác như hàng hóa nào đó hoặc giá vàng, chỉ số VN30, tỷ giá hối đoái, giá dầu. Chứng chỉ quỹ ETF được xem như là giấy chứng nhận được sở hữu một phần của quỹ ETF.
Quỹ ETF có những đặc điểm như một quỹ đầu tư thông thường nhưng khi được niêm yết, giao dịch trên thị trường chứng khoán thì quỹ lại được xem như là một loại cổ phiếu. Chính vì vậy khi nhà đầu tư mua các chứng chỉ quỹ ETF được xem như gián tiếp nhà đầu tư mua cổ phiếu hoặc trái phiếu hoặc các danh mục khác từ quỹ.
Ví dụ: Nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ ETF là các chỉ số VN30 của sàn HOSE trong quỹ đầu tư thì đồng nghĩa với việc nhà đầu tư đang gián tiếp mua các cổ phiếu trong nhóm 30 cổ phiếu đứng đầu tại sàn HOSE. Khi các chỉ số VN30 tăng đồng nghĩa với chứng chỉ trong quỹ tăng và nhà đầu tư sẽ thu được nguồn lợi nhuận này gián tiếp thông qua quỹ.
2. Ưu điểm và nhược điểm khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF
2.1 Ưu điểm mua chứng chỉ quỹ ETF
Vì quỹ ETF là loại quỹ tiềm năng vì vậy hấp dẫn các nhà đầu tư bởi các ưu diểm sau đây:
- Chi phí để đầu tư vào quỹ là tương đối thấp.
- Các chứng chỉ quỹ được mua bán linh hoạt.
- Có thể mua ở bất cứ đâuvì quỹ ETF quy mô toàn cầu và đa dạng các loại quỹ.
- Mang tính chất minh bạch cùng tính thanh khoản cao.
- Ưu đãi thuế vì các nhà đầu tư có thể dễ dàng và chủ động kiểm soát về thời điểm trả thuế trên thặng dư vốn của mình.
- Quỹ được giao dịch ở dạng như một cổ phiếu trên sàn vì vậy có lệnh giao dịch đa dạng.
2.2 Nhược điểm mua chứng chỉ quỹ ETF
Bên cạnh những ưu điểm thì khi mua chứng chỉ quỹ ETF cũng còn tồn tại những nhược điểm.
- Không khớp với chỉ mục: vì các nhà đầu tư vẫn phải chi trả phí quản lý ETF vì vậy lợi tức đầu tư của nhà đầu tư sẽ không khớp chính xác với các chỉ số mà ETF mô phỏng.
- Thanh khoản kém: vì một số loại quỹ ETF khá mỏng và có những cổ phiếu do một số công ty nhỏ phát hành có thể được coi là thị trường mỏng vì thế nó có tính thanh khoản thấp.
- Lợi tức có thể thấp hơn tự đầu tư cổ phiếu
- Rủi ro biến động và rủi ro có thể tăng lên cùng sự chuyên môn hóa của loại quỹ ETF quỹ đi tập trung chỉ vào một thị trường nhỏ có khả năng biến động mạnh so với một quỹ lớn hơn.
- Chênh lệch giá: mặc dù quỹ hoán đổi danh mục ETF cố gắng theo sát giá của các tài sản cơ sở tuy nhiên thì việc chênh lệch giá vẫn có thể xảy ra.
3. Các bước mua chứng chỉ quỹ ETF
Bước 1: Tìm hiểu về chứng chỉ quỹ ETF
Nhà đầu tư cần phải làm công việc đầu tiên trước khi đầu tư chứng chỉ quỹ là tìm hiểu thông tin về quỹ ETF. Việc tìm hiểu thông tin này sẽ giúp các nhà đầu tư có thể dễ dàng lựa chọn được quỹ đầu tư phù hợp và uy tín. Nhờ có sự tìm hiểu rõ ràng này sẽ mang đến hiệu quả trong đầu tư và giảm tránh tối đa các rủi ro cho nhà đầu tư.
Khi tìm hiểu thông tin về quỹ ETF các nhà đầu tư nên xem xét trên các yếu tố như công ty quản lý quỹ ETF, các danh mục, tỷ lệ chứng khoán hoán đổi cơ cấu trong quỹ ETF, gía trị tài sản thuần, tình hình hoạt động kinh doanh của quỹ… để từ đó có thể đánh giá được chứng chỉ quỹ ETF tiềm năng nhất.
Bước 2: Mở tài khoản trên các quỹ ETF
Khi tham gia đầu tư thì bắt buộc nhà đầu tư phải có tài khoản và với các nhà đầu tư chưa có tài khoản thì có thể thực hiện đăng ký mở tài khoản online. Ngày nay với sự phát triển của công nghệ thông tin thì việc đăng ký mở các tài khoản giao dịch rất dễ dàng và nhanh chóng.
Nhà đầu tư có thể thực hiện mở tài khoản trực tiếp tại các văn phòng công ty quản lý quỹ ETF hoặc bằng cách đăng ký mở app online. Trước khi mở tài khoản nhà đầu tư cần chuẩn bị sẵn các giấy tờ tùy thân như cmnd hoặc căn cước công dân và đã có sẵn tài khoản banking liên kết với ngân hàng để thực hiện mua bán qua tài khoản ngân hàng đó.
Bước 3: Thực hiện giao dịch mua bán
Sau khi nhà đầu tư đã có tài khoản giao dịch thì người chơi có thể mua bán chứng chỉ quỹ. Nhà đầu tư có thể đặt lệnh giao dịch theo mục tiêu cùng kế hoạch của mình đã đề ra trước đó. Giá của các chứng chỉ quỹ sẽ được niêm yết trên các sàn giao dịch vì vậy nhà đầu tư có thể tham khảo so sánh trước khi bỏ tiền.
Sau khi thực hiện đặt lệnh nhà đầu sẽ được hệ thống xác nhận xem lệnh đã hoàn thành giao dịch chưa khi giao dịch thành công giao diện sẽ thông báo chu kỳ nhận sau đó trừ tiền trong giao dịch chứng chỉ quỹ.
Nhìn chung đầu tư vào các chứng chỉ quỹ ETF giúp các nhà đầu tư có thể thu được nguồn lợi nhuận tiềm năng tuy nhiên nhà đầu tư cũng phải phòng ngừa các rủi ro để có thể hạn chế tối đa các tổn thất khi đầu tư.
Thông qua bài viết, EFX mong các nhà đầu tư có thêm kiến thức thực hiện giao dịch thành công và thu được nhiều lợi nhuận.
Xem thêm các thông tin và nhận hỗ trợ tại Fanpage
Chúc các nhà đầu tư luôn thành công!