Trước khi thực hiện tham gia đầu tư vào quỹ ETF thì các nhà đầu tư nên nắm được phương thức giao dịch quỹ ETF từ đó các nhà đầu tư có thể đưa ra những quyết định mua bán chứng chỉ trong quỹ một cách hiệu quả. Để có thể hiểu hơn về phương thức giao dịch quỹ ETF nhà đầu tư có thể tham khảo qua bài viết dưới đây nhé.
1. Khái niệm quỹ ETF
Để việc đầu tư mang lại hiệu quả nhất thì nhà đầu tư cần hiểu rõ quỹ ETF là gì qua đó nhà đầu tư có thể hiểu rõ hơn về các đặc điểm của quỹ cũng như phương thức giao dịch quỹ ETF.
ETF là tên được viết tắt từ Exchange Traded Fund và được mang ý nghĩa là quỹ hoán đổi danh mục. Quỹ đầu tư ETF được thành lập dựa trên cơ sở mô phỏng tỷ suất lợi nhuận các chỉ số của cổ phiếu hay trái phiếu hoặc một loại tài sản khác như hàng hóa nào đó hoặc giá vàng, chỉ số VN30, tỷ giá hối đoái, giá dầu.
Quỹ ETF được ra đời ở Mỹ vào những năm 1990 ngày nay quỹ đã phát triển tại nhiều quốc gia khác nhau trên thế giới trong đó có cả Việt Nam. Quỹ ETF có những đặc điểm như một quỹ đầu tư thông thường nhưng khi được niêm yết, giao dịch trên thị trường chứng khoán thì quỹ lại được xem như là một loại cổ phiếu.
Quỹ ETF được chia thành 3 loại quỹ chính như sau:
- Quỹ ETF cổ phiếu: quỹ đầu tư này mô phỏng sự biến động của các chỉ số cổ phiếu trong thị trường chứng khoán với các chỉ số nổi bật như là VN100, chỉ số VN30, HNX30, HNX100…
- Quỹ ETF trái phiếu: tương tự như với quỹ ETF cổ phiếu thì quỹ này biểu hiện sự biến động của các chỉ số trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ, trái phiếu có khả năng sinh lời.
- Quỹ ETF theo ngành: là loại quỹ biểu hiện sự biến động của một ngành hoặc các lĩnh vực sản xuất cụ thể nào đó như ngành công nghiệp ô tô, nông nghiệp, công nghệ thực phẩm, nông nghiệp.
2. Phương thức giao dịch quỹ ETF
Để có thể tham gia phương thức giao dịch quỹ ETF nhà đầu tư sẽ phải thực hiện theo các bước sau đây:
Bước 1: Tìm hiểu chứng chỉ quỹ ETF
Nhà đầu tư cần phải làm công việc đầu tiên trước khi đầu tư chứng chỉ quỹ là tìm hiểu thông tin về quỹ ETF. Việc tìm hiểu thông tin này sẽ giúp các nhà đầu tư có thể dễ dàng lựa chọn được quỹ đầu tư phù hợp và uy tín và có ý nghĩa rất lớn trong việc thực hiện các bước tiếp theo trong phương thức giao dịch quỹ ETF . Nhờ có sự tìm hiểu rõ ràng này sẽ mang đến hiệu quả trong đầu tư và giảm tránh tối đa các rủi ro cho nhà đầu tư.
Khi tìm hiểu thông tin về quỹ ETF và thực hiện các phương thức giao dịch quỹ ETF các nhà đầu tư nên xem xét trên các yếu tố sau đây:
- Công ty quản lý quỹ ETF
- Ngân hàng giám sát
- Mã chứng khoán
- Các danh mục, tỷ lệ chứng khoán hoán đổi cơ cấu trong quỸ ETF
- Gía trị tài sản thuần
- Giá của một chứng chỉ quỹ là bao nhiêu
- Mức độ rủi ro
- Tình hình hoạt động kinh doanh của quỹ
Bước 2: Mở tài khoản
Với các nhà đầu tư chưa có tài khoản thì có thể thực hiện đăng ký mở tài khoản online. Ngày nay với sự phát triển của công nghệ thông tin thì việc đăng ký mở các tài khoản giao dịch rất dễ dàng và nhanh chóng qua đó nhà đầu tư cũng có thể thực hiện các bước trong phương thức giao dịch quỹ ETF một cách nhanh chóng.
Nhà đầu tư có thể thực hiện mở tài khoản trực tiếp tại các văn phòng công ty quản lý quỹ ETF hoặc bằng cách đăng ký mở app online. Trước khi mở tài khoản nhà đầu tư cần chuẩn bị sẵn các giấy tờ tùy thân như cmnd hoặc căn cước công dân và đã có sẵn tài khoản banking liên kết với ngân hàng để thực hiện mua bán qua tài khoản ngân hàng đó. Mỗi một công ty quản lý quỹ sẽ có những phương thức giao dịch quỹ ETF khác nhau tuy nhiên các quỹ đều yêu cầu phải có tài khoản giao dịch.
Bước 3: Nộp lệnh giao dịch
- Nhà đầu tư cần phải sở hữu chứng khoán và bên cạnh đó phải đáp ứng đầy đủ như trong các danh mục chứng khoán cơ cấu mà công ty quản lý quỹ thông báo tại ngày thực hiện các giao dịch hoán đổi.
- Nhà đầu tư cũng cần phải sở hữu tối thiểu là 01 lô chứng chỉ Quỹ ETF tại ngày thực hiện các giao dịch hoán đổi nếu nhà đầu tư muốn đổi lấy chứng khoán cơ cấu.
- Nhà đầu tư phải gửi thông báo cho công ty quản lý quỹ ETF trong trường hợp các nhà đầu tư đang bị hạn chế đầu tư mã chứng khoán tại các danh mục chứng khoán cơ cấu, theo quy định của pháp luật. Và thông báo thường phải được gửi trước 12 giờ của ngày liền trước với ngày hoán đổi (ngày T-1).
- Thường vào trước 9g00 sáng của ngày hoán đổi (ngày T) các công ty quản lý quỹ sẽ thông báo trên các website cùng các phương tiện truyền thông khác nhà về các danh mục chứng khoán cơ cấu, giá trị một lô chứng chỉ quỹ nhà đầu tư dùng để hoán đổi.
- Nhà đầu tư phải hoàn tất hồ sơ hoán đổi, gửi đến công ty lập quỹ nơi mà các nhà đầu tư đang có có tài khoản trước 2h30 chiều ngày giao dịch hoán đổi.
Bước 4: Nhận kết quả giao dịch
- Sau khi tổ chức cung cấp dịch vụ nhận được lệnh giao dịch hoán đổi của nhà đầu tư thông qua thành viên lập quỹ tổ chức sẽ kiểm tra và thực hiện giao dịch hoán đổi mà nhà đầu tư đã đăng ký.
- Kể từ ngày hoán đổi vào ngày làm việc thứ 2 thì đại lý chuyển nhượng sẽ thực hiện xác nhận hoàn tất các giao dịch cho công ty quản lý quỹ.
- Kể từ ngày hoán đổi vào ngày làm việc thứ 3 thì nhà đầu tư sẽ nhận được các chứng chỉ quỹ ETF khi nhà đầu tư đặt lệnh đổi lấy lô ETF hoặc các danh mục chứng khoán cơ cấu, tiền chênh lệch đối với các lệnh đổi lấy danh mục chứng khoán cơ cấu.
- Chứng chỉ quỹ ETF hay các danh mục chứng khoán cơ cấu sẽ được quỹ ghi nhận vào tài khoản chứng khoán của các nhà đầu tư.
- Tiền chênh lệch trong tài khoản nếu có sẽ được chuyển tới tài khoản ngân hàng khi nhà đầu tư đã đăng ký với thành viên lập quỹ.
Như vậy qua bài viết trên nhà đầu tư đã có thể hiểu được phương thức giao dịch quỹ ETF qua đây nhà đầu tư cũng có thể lựa chọn được quỹ đầu tư tối ưu nhất. Bên cạnh đó nhà đầu tư cũng cần nghiêm túc học hỏi tìm hiểu thêm những kiến thức về quỹ để có thể thực hiện các phương thức giao dịch quỹ ETF hiệu quả từ đó có thu lại được nguồn lợi nhuận lớn từ các quỹ đầu tư này.
Thông qua bài viết, EFX mong các nhà đầu tư có thêm kiến thức thực hiện giao dịch thành công và thu được nhiều lợi nhuận.
Xem thêm các thông tin và nhận hỗ trợ tại Fanpage
Chúc các nhà đầu tư luôn thành công!