Lợi ích khi đầu tư quỹ ETF là vấn đề của nhiều nhà đầu tư đang quan tâm khi tham gia giao dịch vào thị trường đầy tiềm năng này. Vậy lợi ích khi đầu tư quỹ ETF khi mà các nhà đầu tư vào quỹ tài chính này có thực sự là tiềm năng. Chúng ta hay đi phân tích rõ hơn về lợi ích này qua bài viết sau đây nhé.
1. Lợi ích khi đầu tư quỹ ETF
Những lợi ích khi đầu tư quỹ ETF mang lại cho các nhà đầu tư khi tham gia vào thị trường này đó là:
- Mua bán linh hoạt: các hoạt động mua bán trên quỹ ETF được xem là rất linh hoạt. Chỉ cần nhà đầu tư có tài khoản giao dịch trên sàn chứng khoán thì nhà đầu tư có thể tham gia giao dịch và mua bán các chứng chỉ quỹ ETF.
- Chi phí tương đối thấp: khi tham gia các giao dịch nhà đầu tư có thể phải trả các chi phí phát sinh tuy nhiên thì so với những quỹ tương hỗ khác thì lợi ích khi đầu tư quỹ ETF có chi phí khá thấp vì quỹ này vận hành một cách thụ động. Và bên cạnh đó với những nhà đầu tư còn có nguồn vốn hạn chế thì việc đầu tư vào quỹ ETF cũng rất phù hợp.
- Minh bạch cùng tính thanh khoản cao: tất cả các quỹ tài chính đều được hoạt động dưới sự quản lý của các công ty tài chính và có sự giám sát của pháp luật. Các chứng chỉ quỹ được xem như là một cổ phiếu đã được niêm yết trên thị trường chứng khoán chính vì vậy quỹ có tính minh bạch cũng như tính thanh khoản của quỹ ETF tương đối cao.
- Có thể mua ở bất cứ đâu: loại quỹ ETF đầu tư trên quy mô toàn cầu với số lượng cổ phiếu tương đối nhiều và đa dạng các loại quỹ chính vì vậy nhà đầu tư hoàn toàn có thể mua bán quỹ ETF ở bất kỳ đâu trên toàn thế giới.
- Ưu đãi thuế: nhà đầu tư có thể dễ dàng và chủ động kiểm soát về thời điểm trả thuế trên thặng dư vốn của mình một cách tốt hơn. Đây có thể được xem như lợi ích khi đầu tư quỹ ETF thu hút được khá nhiều nhà đầu tư.
- Lệnh giao dịch đa dạng: quỹ được giao dịch ở dạng như một cổ phiếu trên sàn vì vậy các nhà đầu tư có thể đặt nhiều lệnh khác nhau như các lệnh giao dịch ký quỹ, lệnh giới hạn lệnh cắt lỗ… Chính vì sự đa dạng này được coi là lợi ích khi đầu tư quỹ ETF nhà đầu tư có được khi tham gia giao dịch trong quỹ.
Như vậy ta có thể thấy rằng loại quỹ ETF là loại quỹ tài chính mang lại lợi ích khi đầu tư quỹ ETF cho các nhà đầu tư. Mặc dù đây có thể xem là loại quỹ tiềm năng cho các nhà đầu tư lựa chọn tuy nhiên đã là đầu tư thì đều tiềm tàng những rủi ro nhà đầu tư nên cân nhắc thật kỹ trước khi đầu tư.
2. Rủi ro khi đầu tư quỹ ETF
Bên cạnh những lợi ích khi đầu tư quỹ ETF mang lại thì nhà đầu tư cũng nên nắm được và cân nhắc các rủi ro sau:
- Rủi ro biến động: tất cả các khoản đầu tư không phải lúc nào cũng mang lại hiệu quả dù đã đa dạng hoá trong quỹ ETF nhưng khoản đầu tư sẽ vẫn có thể bị ảnh hưởng bởi những sự biến động trên thị trường về giá cả. Rủi ro có thể tăng lên cùng sự chuyên môn hóa của loại quỹ ETF quỹ đi tập trung chỉ vào một thị trường nhỏ có khả năng biến động mạnh so với một quỹ lớn hơn.
- Không khớp với chỉ mục: vì các nhà đầu tư vẫn phải chi trả phí quản lý ETF vì vậy lợi tức đầu tư của nhà đầu tư sẽ không khớp chính xác với các chỉ số mà ETF mô phỏng. Bên cạnh đó thì giá mua và bán các cổ phiếu của nhà đầu tư trong quỹ có thể bị thay đổi với giá trị tài sản ròng của các chỉ số cơ sở điều này làm giảm lợi tức. Chính vì vậy nhà đầu tư phải đánh giá được chi phí phải trả trước khi mở vị thế ETF.
- Thanh khoản kém: vì một số loại quỹ ETF khá mỏng có sự chênh lệch về giá mua/bán khá cao chính vì vậy mà có thể kéo theo chi phí giao dịch tăng theo. Bên cạnh đó những cổ phiếu do một số công ty nhỏ phát hành có thể được coi là thị trường mỏng vì thế nó có tính thanh khoản thấp.
- Lợi tức có thể thấp hơn tự đầu tư cổ phiếu: khi thị trường có nhiều biến động thì đôi khi mức lãi từ cổ tức có thể thấp hơn khi nhà đầu tư mua các cổ phiếu riêng lẻ vì đây là trung bình mức cổ tức tất cả các công ty trong rổ ETF.
- Chênh lệch giá: mặc dù quỹ hoán đổi danh mục ETF cố gắng theo sát giá của các tài sản cơ sở tuy nhiên thì việc chênh lệch giá vẫn có thể xảy ra.
Nhìn chung thì những lợi ích khi đầu tư quỹ ETF mang lại là tiềm năng trong thị trường quỹ tài chính tuy nhiên nhà đầu tư phải cần nghiêm túc học hỏi và bên cạnh đó cần phải khai thác triệt để những lợi ích khi đầu tư quỹ ETF đang có. Qua đây nhà đầu tư cũng cần phải hiểu rõ về các ưu điểm cũng như nhược điểm để từ đó tận dụng lợi ích khi đầu tư quỹ ETF tối đa từ thị trường này.
Thông qua bài viết, EFX mong các nhà đầu tư có thêm kiến thức thực hiện giao dịch thành công và thu được nhiều lợi nhuận.
Xem thêm các thông tin và nhận hỗ trợ tại Fanpage
Chúc các nhà đầu tư luôn thành công!