Để có thêm kinh nghiệm đầu tư quỹ mở thì trước hết các nhà đầu tư phải có kiến thức sơ bộ về quỹ tài chính cũng như phải tìm hiểu các thông tin liên quan tới quỹ từ đó việc đầu tư mới mang lại hiệu quả cao. Các nhà đầu tư sẽ có thêm kinh nghiệm đầu tư quỹ mở qua những thông tin liên quan tới việc đầu tư quỹ mở thông qua bài viết dưới đây nhé.

1. Khái niệm quỹ mở

Trước khi nhà đầu tư tham gia thị trường này thì nhà đầu tư phải nắm được các thông tin liên quan tới đầu tư quỹ tài chính cũng như phải hiểu được khái niệm đầu tư vào quỹ mở là gì?

Quỹ mở được hiểu như là một trong các hình thức đi đầu tư chứng khoán gián tiếp và việc đầu tư này cũng được xem như đầu tư chứng khoán nhưng thông qua một dự án hoặc những kênh đầu tư tài chính online. Hay quỹ mở còn được hiểu nôm na hơn là quỹ đầu tư huy động nguồn vốn từ các nhà đầu tư khác nhau để đầu tư vào các tài sản khác nhau như cổ phiếu hay trái phiếu nhằm mục đích sinh lời.

Theo như quy định pháp luật hiện hành thì quỹ mở được định nghĩa là sự góp vốn của nhiều nhà đầu tư góp vốn có cùng mục tiêu là kiếm được lợi nhuận từ các quỹ đầu tư tài chính này. Quỹ mở mang lại lợi nhuận gián tiếp cho các nhà đầu tư thay vì các nhà đầu tư mua bán trực tiếp các cổ phiếu hay trái phiếu thì các công ty quản lý của quỹ mở này sẽ thay các nhà đầu tư đi làm nhiệm vụ đó và mang lợi nhuận về cho nhà đầu tư.

Như vậy việc hiểu rõ về quỹ đầu tư mở là gì sẽ giúp các nhà đầu tư có thêm kinh nghiệm đầu tư quỹ mở một cách hiệu quả. Khi đã có kinh nghiệm đầu tư quỹ mở nhà đầu tư có thể tự tin tìm kiếm cơ hội từ thị trường tiềm năng này.

2. Một số lưu ý khi đầu tư quỹ mở

Khi tham gia đầu tư vào quỹ mở nhà đầu tư cần lưu ý những điều dưới đây để có thể phát huy được hiệu quả nguồn vốn trong đầu tư là tối ưu nhất qua đó cũng có thể tích luỹ thêm kinh nghiệm đầu tư quỹ mở.

• Giá trị tài sản ròng (NAV): giá trị này sẽ thể hiện được sự tăng trưởng và lợi nhuận của quỹ mở từ đó nhà đầu tư có thể dựa vào giá trị này để có thể đưa ra quyết định đầu tư.
• Giá trị đầu tư tối thiểu: mỗi quỹ đầu tư mở sẽ có những quy định khác nhau về số vốn tối thiểu mà nhà đầu tư phải bỏ ra khi tham gia vào thị trường.
• Chi phí nhà đầu tư phải trả: nhà đầu tư nên quan tâm tới các chi phí sẽ phải chi trả như là phí mua chứng chỉ quỹ, phí giám sát, phí hành chính, phí quản lý, phí định giá.
• Mức độ rủi ro: nhà đầu tư nên cân nhắc xem xét lựa chọn các quỹ trên nhiều yếu tố và quỹ phải uy tín để việc đầu tư là hiệu quả và thu lại nguồn lợi nhuận tối đa.
• Theo dõi các khoản đầu tư: bên cạnh việc đầu tư thì nhà đầu tư cũng nên theo dõi sát sao các khoản đầu tư để đưa ra các hướng xử lý cho phù hợp.

Qua đây ta thấy rằng việc xem xét các tiêu chí và ghi chú rõ ràng các lưu ý sẽ góp phần làm phong phú vốn kinh nghiệm đầu tư quỹ mở cho nhà đâu tư.

3. Danh mục đầu tư quỹ mở

Để có thêm kinh nghiệm đầu tư quỹ mở nhà đầu tư cũng phải chú ý tới các loại tài sản trong danh mục đầu tư quỹ mở và các danh mục đầu tư này sẽ bao gồm:

• Tiền gửi tại các ngân hàng thương mại và theo quy định của pháp luật tại các ngân hàng.
• Công cụ thị trường tiền tệ sẽ bao gồm giấy tờ có giá trị, công cụ chuyển nhượng và theo quy định của pháp luật.
• Công cụ nợ của chính phủ và trái phiếu sẽ được chính phủ bảo lãnh.
• Cổ phiếu được niêm yết cùng cổ phiếu đăng ký giao dịch và trái phiếu được niêm yết trên sàn chứng khoán và chứng chỉ quỹ đại chúng.
• Cổ phiếu và trái phiếu lần đầu được chào bán ra công chúng hay các trái phiếu doanh nghiệp được phát hành riêng lẻ bởi các tổ chức niêm yết và được bảo lãnh thanh toán của các tổ chức tín dụng hoặc được cam kết mua lại từ tổ chức phát hành tối thiểu là 1 lần trong 12 tháng, mỗi lần tổ chức cam kết mua lại tối thiểu là 30% giá trị của đợt phát hành.
• Chứng khoán phái sinh được niêm yết tại Sở giao dịch chứng khoán, mục tiêu phòng ngừa các rủi ro cho chứng khoán cơ sở mà tại các quỹ đang nắm giữ
• Quyền phát sinh sẽ được gắn liền với chứng khoán mà quỹ đầu tư đang nắm giữ.

4. Đặc điểm quỹ mở

• Tính thanh khoản: tất cả nhà đầu tư tham gia có thể mua bán các danh mục trong đầu tư.
• Số vốn đầu tư: tuỳ vào từng quỹ mở khác nhau mà các công ty quản lý quỹ này sẽ đưa ra những mức vốn tối thiểu khác nhau tuy nhiên số vốn bỏ ra tương đối nhỏ.
• Kiểm soát rủi ro từ thị trường: các danh mục được đầu tư trong quỹ tương đối là đa dạng vì vậy rủi ro được phân tán qua đó hạn chế rủi ro cho các nhà đầu tư.
• Lợi nhuận tương đối ổn định: vì các quỹ tài chính hoạt động dưới sự quản lý của các chuyên gia chính vì vậy khả năng sinh lời từ những danh mục đầu tư tương đối là ổn định và nhà đầu tư không phải cần quá nhiều kinh nghiệm đầu tư quỹ mở mới có thể thu được lợi nhuận.
• Tiết kiệm thời gian: nhà đầu tư sẽ không phải mất nhiều thời gian cho các đầu tư giao dịch trực tiếp vì nguồn vốn của các nhà đầu tư được quản lý chặt chẽ dưới sự quản lý của các công ty quản lý quỹ.

Qua đây ta có thể thấy rằng không phải tự nhiên nhà đầu tư có luôn kinh nghiệm đầu tư quỹ mở mà điều này có được khi chúng ta nghiêm túc tìm hiểu cũng như học hỏi và thực hành trong một quá trình. Hy vọng bài viết trên đã giúp các nhà đầu tư phần nào tích luỹ thêm được kinh nghiệm đầu tư quỹ mở một cách hiệu quả.

Thông qua bài viết, EFX mong các nhà đầu tư có thêm kiến thức thực hiện giao dịch thành công và  thu được nhiều lợi nhuận.

Xem thêm các thông tin và nhận hỗ trợ tại Fanpage