Với sự phát triển của công nghệ thông tin hiện nay cùng với sự hỗ trợ của các thiết bị điện tử thì các quỹ đầu tư tài chính đang ngày càng phổ biến và giúp người dùng có nhiều sự lựa chọn trong đầu tư. Vậy quỹ đầu tư tài chính là gì? mà đang được nhiều nhà đầu tư lựa chọn cũng như cách thức và đặc điểm hoạt động của quỹ đầu tư tài chính này ra sao? Bài viết dưới đây sẽ giúp người đọc có được câu trả lời chính xác nhất về quỹ đầu tư tài chính nhé.
1. Quỹ đầu tư tài chính là gì?
Quỹ đầu tư tài chính hay còn được hiểu chung là quỹ đầu tư, nó được xem như là một tổ chức được xác định cụ thể trên thị trường tài chính. Quỹ huy động nguồn vốn thông qua việc tập trung nguồn vốn của các nhà đầu tư góp vốn lại sau đó đem đi đầu tư trên các thị trường tài chính.
Quỹ đầu tư phải bắt buộc do một tổ chức thành lập không thể do một cá nhân có thể tự ý thành lập. Một cá nhân không thể tự nhận góp vốn từ nhiều nhà đầu tư được vì cá nhân nhận vốn này có thể trục lợi một cách phi pháp và có thể chiếm đoạt toàn bộ số vốn được góp này. Trường hợp này chúng ta có thể hiểu tương tự như việc chơi hụi ngày nay.
Chính vì vậy quỹ đầu tư tài chính được các công ty quản lý nguồn vốn góp này đứng ra thành lập. Quỹ đầu tư tài chính hoạt động dưới sự quản lý của các công ty đã được đăng ký với pháp luật và nó được coi như một định chế về tài chính trung gian phi ngân hàng. Chúng ta có thể hiểu như là quỹ không thực hiện các công việc của ngân hàng thay vào đó quỹ chủ yếu thu hút và tập trung huy động các nguồn vốn từ nhiều nhà đầu tư sau đó có nhiệm vụ mang nguồn tiền này đi đầu tư nhằm thu lời.
Người tham gia đầu tư vào các quỹ tài chính này bằng việc mua các chứng chỉ quỹ. Các quỹ tài chính sẽ thực hiện phát hành các chứng chỉ quỹ trên thị trường từ đó nhà đầu tư sẽ cân nhắc đưa ra quyết định có nên mua những chứng chỉ quỹ này không. Việc sở hữu những chứng chỉ quỹ này được coi như nhà đầu tư đã gián tiếp góp vốn cho các quỹ tài chính mang đi đầu tư.
Chứng chỉ quỹ này được xem như loại giấy tờ chứng minh được trách nhiệm cùng nghĩa vụ, quyền lợi mà quỹ tài chính cũng như những nhà đầu tư phải thực hiện. Những nhà đầu tư sẽ nhận được một số lợi tức theo tỷ lệ đã quy định trước đó tương đương với số tiền nhà đầu tư đã bỏ ra.
Nhà đầu tư có thể giữ các chứng chỉ này cho tới khi hết hạn và nếu là trái phiếu thì vào cuối kỳ nhà đầu tư sẽ nhận được cả gốc và lãi, với cổ phiếu thì nhà đầu tư sẽ nhận được cổ tức. Nhà đầu tư có thể bán cũng như trao đổi hoặc chuyển nhượng.
2. Đặc điểm quỹ đầu tư tài chính
Quỹ đầu tư tài chính có danh mục đầu tư đa dạng bên cạnh đó chi phí đầu tư thấp và những dự án đầu tư được hoạt động dưới sự kiểm soát của pháp luật. Các quỹ tài chính này luôn công bố các báo cáo tài chính hàng năm giúp các nhà đầu tư có cái nhìn tổng thể nhất. Đặc điểm nổi bật của các quỹ đầu tư tài chính hấp dẫn các nhà đầu tư là:
- Tránh được tình trạng đồng tiền nhàn rỗi: Khi nhà đầu tư có tiền nhàn rỗi thay vì cất vào két sắt nhà đầu tư có thể mang đi đầu tư vừa thu được nguồn lợi nhuận lại có thể hạn chế được việc mất giá của đồng tiền.
- Nhà đầu tư có cơ hội kiếm lời từ thị trường: Nếu các nhà đầu tư không có kinh nghiệm nhiều đầu tư thì các chuyên gia tài chính sẽ thay bạn đưa ra quyết định trong đầu tư từ đó nâng cao khả năng kiếm được lợi nhuận bên cạnh đó giảm thiểu rủi ro so với việc các nhà đầu tư tự đưa ra quyết định.
- Kiếm tiền thụ động: Đầu tư bằng hình thức sở hữu các chứng chỉ quỹ nhà đầu tư sẽ nhận được các khoản lời khi đến kỳ hạn của mỗi loại chứng chỉ quỹ.
- Đa dạng hoá rủi ro: Các quỹ sở hữu nguồn lớn cùng các danh mục đầu tư đa dạng vì vậy có thể phân tán được các rủi ro.
3. Phân loại quỹ đầu tư tài chính
Các quỹ đầu tư tài chính sẽ được chia ra làm nhiều loại về các đối tượng cũng như các cơ chế và hình thức huy động nguốn vốn đầu tư trên thị trường tài chính và mỗi loại sẽ có những đặc điểm khác nhau:
Theo hình thức đối tượng đầu tư
- Quỹ đầu tư chứng khoán: Các quỹ hoạt động đầu tư tập trung vào cổ phiếu hoặc trái phiếu và tín phiếu.
- Quỹ đầu tư ngoại hối: Quỹ sẽ thực hiện trao đổi mua bán chủ yếu các loại tiền tệ trên thị trường.
- Quỹ phòng hộ: Quỹ đầu tư tập trung vào những tài sản như là các công cụ phái sinh và các hợp đồng tương lai hoặc hợp đồng quyền chọn. Quỹ này sẽ có rủi ro cao nhất tuy nhiên thì bên cạnh đó nếu thành công trong đầu tư thì cũng sẽ có lợi nhuận tối đa.
- Quỹ tương hỗ: Các danh mục đầu tư sẽ được cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro. Khi đầu tư vào quỹ này nhà đầu tư sẽ ít bị rủi ro tuy nhiên thì lợi nhuận sẽ không cao bằng các quỹ đầu tư khác.
Theo cách huy động nguồn vốn
- Quỹ đại chúng: loại quỹ không có sự ràng buộc với pháp luật về việc giới hạn số lượng nhà đầu tư tham gia.
- Quỹ thành viên: được thành lập bởi nguồn vốn từ một số nhà đầu tư tham gia góp vốn nhất định.
Theo nghĩa vụ đối với nhà đầu tư
- Quỹ đóng: các nhà đầu tư sẽ không cần phải mua chứng chỉ quỹ ở công chúng bên cạnh đó các nhà đầu tư cũng không được thu hồi mà chỉ có quyền chuyển nhượng.
- Quỹ mở: Quỹ này phải thực hiện các yêu cầu từ nhà đầu tư cụ thể như mua lại chứng chỉ quỹ.
Theo cơ chế quản lý quỹ đầu tư
- Các mô hình công ty: theo hình thức là công ty cổ phần và có tư cách pháp nhân các cổ đông của doanh nghiệp này sẽ được hưởng những quyền lợi.
- Các mô hình tín thác: nhà đầu tư sẽ góp vốn với nhau để thu lợi nhuận, và không có tư cách pháp nhân được phê chuẩn bởi Bộ Tài chính.
4. Các lưu ý khi tham gia đầu tư
Khi tham gia đầu tư vào các quỹ nhà đầu tư nên xem xét trên các yếu tố sau:
- Giá trị tài sản ròng (NAV): giá trị này thể hiện sự tăng trưởng và lợi nhuận của quỹ từ đó nhà đầu tư có thể dựa vào giá trị này để đưa ra quyết định đầu tư.
- Giá trị đầu tư tối thiểu: mỗi quỹ đầu tư sẽ có những quy định khác nhau về số tiền tối thiểu mà nhà đầu tư có thể tham gia.
- Chi phí nhà đầu tư phải trả: nhà đầu tư sẽ phải chi trả các chi phí như, phí mua chứng chỉ quỹ và phí giám sát, phí định giá, phí hành chính, phí quản lý.
- Mức độ rủi ro: nhà đầu tư nên lựa chọn các quỹ uy tín để thu lại nguồn lợi nhuận tối đa.
- Theo dõi các khoản đầu tư: nhà đầu tư nên theo dõi sát sao các khoản đầu tư để đưa ra các hướng xử lý cho phù hợp.
Như vậy các quỹ đầu tư tài chính giúp người chơi đầu tư linh hoạt thu lại được nguồn lợi nhuận tối đa và từ đó các nhà đầu tư có thể sử dụng nguồn vốn một cách tối ưu nhất.
Thông qua bài viết, EFX mong các nhà đầu tư có thêm kiến thức thực hiện giao dịch thành công và thu được nhiều lợi nhuận.
Xem thêm các thông tin và nhận hỗ trợ tại Fanpage
Chúc các nhà đầu tư luôn thành công!