Trong đầu tư quỹ tài chính hiện nay thì thị trường đang có hai loại quỹ mở và quỹ ETF được các nhà đầu tư lựa chọn khá nhiều. Vậy làm thế nào để phân biệt được quỹ mở và quỹ ETF, hai loại quỹ này có những đặc điểm gì khác nhau, chúng ta hãy đi tìm hiểu ngay bài viết dưới đây nhé.
1. Khái niệm quỹ mở và quỹ ETF
Để các nhà đầu tư có thể hiểu rõ nhất về quỹ mở và quỹ EFT chúng ta sẽ đi tìm hiểu về khái niệm của từng loại quỹ mở và quỹ ETF.
1.1 Khái niệm quỹ mở
Quỹ mở được hiểu như là một trong các hình thức đi đầu tư chứng khoán gián tiếp và việc đầu tư này cũng được xem như đầu tư chứng khoán nhưng thông qua một dự án hoặc những kênh đầu tư tài chính online. Hay quỹ mở còn được hiểu nôm na hơn là quỹ đầu tư huy động nguồn vốn từ các nhà đầu tư khác nhau để đầu tư vào các tài sản khác nhau như cổ phiếu hay trái phiếu nhằm mục đích sinh lời.
Theo như quy định pháp luật hiện hành thì quỹ mở được định nghĩa là sự góp vốn của nhiều nhà đầu tư góp vốn có cùng mục tiêu là kiếm được lợi nhuận từ các quỹ đầu tư tài chính này. Quỹ mở mang lại lợi nhuận gián tiếp cho các nhà đầu tư thay vì các nhà đầu tư mua bán trực tiếp các cổ phiếu hay trái phiếu thì các công ty quản lý của quỹ mở này sẽ thay các nhà đầu tư đi làm nhiệm vụ đó và mang lợi nhuận về cho nhà đầu tư.
1.2 Khái niệm quỹ ETF
ETF là tên được viết tắt của Exchange Traded Fund có nghĩa là quỹ hoán đổi danh mục. Quỹ đầu tư này được thành lập dựa trên cơ sở mô phỏng tỷ suất lợi nhuận các chỉ số của cổ phiếu hay trái phiếu hoặc một loại tài sản khác như hàng hóa nào đó giá vàng, chỉ số VN30, tỷ giá hối đoái, giá dầu.
Quỹ ETF được ra đời ở Mỹ vào những năm 1990 ngày nay quỹ đã phát triển tại nhiều quốc gia khác nhau trên thế giới trong đó có Việt Nam. Quỹ ETF có những đặc điểm như một quỹ đầu tư thông thường nhưng khi được niêm yết, giao dịch trên thị trường chứng khoán thì quỹ lại được xem như là một loại cổ phiếu.
Quỹ ETF được chia thành 3 loại quỹ chính như sau:
- Quỹ ETF cổ phiếu: quỹ đầu tư này mô phỏng sự biến động của các chỉ số cổ phiếu trong thị trường chứng khoán với các chỉ số nổi bật như là VN100, chỉ số VN30, HNX30, HNX100…
- Quỹ ETF trái phiếu: tương tự như với quỹ ETF cổ phiếu thì quỹ này biểu hiện sự biến động của các chỉ số trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ, trái phiếu có khả năng sinh lời.
- Quỹ ETF theo ngành: là loại quỹ biểu hiện sự biến động của một ngành hoặc các lĩnh vực sản xuất cụ thể nào đó như ngành công nghiệp ô tô, nông nghiệp, công nghệ thực phẩm, nông nghiệp.
Bên cạnh 3 quỹ nổi bật trên thì cũng còn các loại quỹ khác nhau như quỹ ETF tiền tệ, quỹ ETF thay thế.
Như vậy chúng ta có thể hiểu đơn giản rằng đầu tư vào quỹ mở và quỹ ETF là hình thức các nhà đầu tư mang số tiền của mình đang có đem mua các chứng chỉ quỹ tại quỹ mở và quỹ ETF nhằm thu lại nguồn lợi nhuận tối đa nhất.
2. Đặc điểm của quỹ mở và quỹ ETF
Quỹ mở và quỹ ETF đều cùng chung là quỹ tài chính nhưng hai quỹ này có những đặc điểm khác nhau.
2.1 Đặc điểm quỹ mở
- Tính thanh khoản: tất cả các nhà đầu tư tham gia đều có thể mua bán bất kỳ
- Số vốn bỏ ra đầu tư: tuỳ vào từng quỹ mở khác nhau các công ty quản lý quỹ này sẽ đưa ra mức vốn tối thiểu tuy nhiên số vốn bỏ ra tương đối nhỏ có thể là hơn 1 triệu đồng.
- Kiểm soát rủi ro thị trường: các danh mục đầu tư trong quỹ tương đối là đa dạng chính vì vậy rủi ro được phân tán và hạn chế rủi ro tốt nhất cho các nhà đầu tư.
- Lợi nhuận ổn định: vì các quỹ tài chính đều được hoạt động và dưới sự quản lý của các chuyên gia chính vì vậy khả năng sinh lời từ các danh mục đầu tư tương đối là ổn định.
- Tiết kiệm thời gian: nhà đầu tư không phải mất quá nhiều thời gian cho các đầu tư giao dịch trực tiếp vì nguồn vốn của các nhà đầu tư được quản lý chặt chẽ dưới sự quản lý của các công ty quản lý quỹ.
2.2 Đặc điểm quỹ ETF
- Chi phí tương đối thấp: so với những quỹ tương hỗ khác thì quỹ ETF có chi phí khá thấp vì quỹ này vận hành một cách thụ động.
- Mua bán linh hoạt: chỉ cần nhà đầu tư có tài khoản giao dịch trên sàn chứng khoán thì nhà đầu tư có thể tham gia giao dịch và mua bán các chứng chỉ quỹ ETF.
- Có thể mua ở bất cứ đâu: quỹ ETF đầu tư trên quy mô toàn cầu với số lượng cổ phiếu tương đối nhiều và đa dạng các loại quỹ chính vì vậy nhà đầu tư hoàn toàn có thể mua bán quỹ ETF ở bất kỳ đâu trên toàn thế giới.
- Minh bạch cùng tính thanh khoản cao: được xem như là một cổ phiếu và được niêm yết trên thị trường chứng khoán chính vì vậy quỹ có tính minh bạch cũng như tính thanh khoản của quỹ ETF tương đối cao.
Như vậy quỹ mở và quỹ ETF đều là những loại quỹ tài chính mang lại lợi nhuận cho các nhà đầu tư. Cả hai loại quỹ mở và quỹ ETF đều là những loại quỹ tiềm năng cho các nhà đầu tư lựa chọn, tuy nhiên đã là đầu tư thì đều tiềm tàng những rủi ro nhà đầu tư nên cân nhắc thật kỹ trước khi đầu tư vào quỹ mở và quỹ ETF.
Thông qua bài viết, EFX mong các nhà đầu tư có thêm kiến thức thực hiện giao dịch thành công và thu được nhiều lợi nhuận.
Xem thêm các thông tin và nhận hỗ trợ tại Fanpage
Chúc các nhà đầu tư luôn thành công!