Chứng chỉ quỹ mở là gì? Đây chắc hẳn có thể là câu hỏi của nhiều nhà đầu tư sẽ đặt ra khi tham gia đầu tư vào quỹ mở. Bài viết dưới đây sẽ giúp các nhà đầu tư có thể hiểu rõ hơn về chứng chỉ quỹ mở từ đó có thể lựa chọn quỹ và tham gia đầu tư hiệu quả nhất.
1. Khái niệm chứng chỉ quỹ mở
Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán như cổ phiếu hoặc trái phiếu do các công ty quản lý quỹ sẽ đại diện và phát hành cho các nhà đầu tư. Chúng ta có thể hiểu rằng chứng chỉ quỹ mở được xem như là hình thức nhà đầu tư sẽ thực hiện mua các chứng chỉ quỹ này từ quỹ mở.
Quỹ mở được hiểu như là một trong các hình thức đi đầu tư chứng khoán gián tiếp và việc đầu tư này cũng được xem như đầu tư chứng khoán nhưng thông qua một dự án hoặc những kênh đầu tư tài chính online. Hay quỹ mở còn được hiểu nôm na hơn là quỹ đầu tư huy động nguồn vốn từ các nhà đầu tư khác nhau để đầu tư vào các tài sản khác nhau như cổ phiếu hay trái phiếu nhằm mục đích sinh lời.
Theo như quy định pháp luật hiện hành thì quỹ mở được định nghĩa là sự góp vốn của nhiều nhà đầu tư góp vốn có cùng mục tiêu là kiếm được lợi nhuận từ các quỹ đầu tư tài chính này. Quỹ mở mang lại lợi nhuận gián tiếp cho các nhà đầu tư thay vì các nhà đầu tư mua bán trực tiếp các cổ phiếu hay trái phiếu thì các công ty quản lý của quỹ mở này sẽ thay các nhà đầu tư đi làm nhiệm vụ đó và mang lợi nhuận về cho nhà đầu tư.
2. Đặc điểm của chứng chỉ quỹ mở
Đặc điểm nổi bật của các chứng chỉ quỹ này khi nhà đầu tư lựa chọn mua đó là có các danh mục đã được chọn lọc và theo dõi nghiên cứu, phân tích, chính vì vậy mà việc đầu tư sẽ trở nên an toàn hơn so với việc các cá nhân tự tìm hiểu và đầu tư.
Chứng chỉ quỹ mở cũng có thể được phát hành và bán lại theo chu kỳ nhất định khi nhà đầu tư có nhu cầu muốn bán điều nãy cung đã được quy định rất rõ trong các điều lệ quỹ của các doanh nghiệp tài chính và ngân hàng.
Thay vì các nhà đầu tư tham gia đầu tư trực tiếp vào chứng khoán thì nhà đầu tư tham gia vào quỹ mở đây được xem như nhà đầu tư đang gián tiếp đầu tư chứng khoán.
Các chứng chỉ quỹ mở sẽ được mua bán theo hình thức dựa trên nhu cầu của các giá trị tài sản ròng (NAV) và dựa trên giá của chứng khoán, được tính vào cuối ngày giao dịch.
Nhà đầu tư có thể tham gia vào quỹ mở khá dễ dàng chính vì vậy khi nhà đầu tư có thể mua các chứng chỉ quỹ mở cũng rất thuận tiện bởi vì các quỹ mở thường sẽ ở mức chi phí thấp có nguồn huy động vốn nhanh và thủ tục pháp lý cũng đơn giản, danh mục đầu tư đa dạng có thể đáp ứng đúng mục tiêu đầu tư như tăng trưởng và thu nhập.
3. Ưu điểm khi đầu tư chứng chỉ quỹ mở
Chính vì quỹ có sự đa dạng hoá các danh mục đầu tư trong quỹ nên khi mua chứng chỉ quỹ các nhà đầu tư có thể giảm thiểu tối đa các rủi ro có thể gặp phải khi tham gia đầu tư vào quỹ.
Mua chứng chỉ quỹ mở nhà đầu tư cũng có thể tiết kiệm tối đa chi phí nhưng bên cạnh đó vẫn đem lại nguồn lợi nhuận cao nhờ vào việc đầu tư dài hạn và khả năng tăng trưởng tiềm năng của tài sản.
Nhà đầu tư cũng có thể yên tâm về nguồn vốn bỏ ra hơn nhờ vào các chuyên gia cũng như đội ngũ nhân viên có sự quản lý tương đối chuyên nghiệp.
Nhà đầu tư cũng sẽ được đảm bảo các quyền lợi khi các cơ quan có thẩm quyền luôn luôn giám sát chặt chẽ.
Các danh mục tài sản và các chiến lược của quỹ thể hiện được tính năng động của quỹ.
Nhà đầu tư sẽ có nhiều cơ hội tham gia vào các sản phẩm đa dạng từ quỹ như quỹ hoán đổi danh mục, cổ phiếu và trái phiếu.
Nguồn vốn không cần quá lớn, tùy thuộc vào từng công ty quản lý quỹ quy định nguồn vốn tối thiểu khác nhau là người chơi có thể tham gia.
4. Lưu ý khi mua chứng chỉ quỹ mở
Chứng chỉ quỹ mở chịu nhiều tác động từ cổ đông trong các tổ chức tài chính và ngân hàng. Qũy thường sẽ bị so sánh tổng tài sản với lại kết quả hoạt động kinh doanh vì vậy danh mục đầu tư rất dễ bị thoái hóa vốn.
Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở nhà đầu tư cũng phải có đủ hiểu biết nếu không nhà đầu tư sẽ thật sự gặp khó khăn khi xảy ra sự cố mà không có kinh nghiệm. Chính vì vậy những chuyên gia tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ thường rất dày dặn kinh nghiệm và đó sẽ là nhà tư vấn tốt nhất cho bạn khi bạn cần sự trợ giúp.
Bên cạnh đó chứng chỉ quỹ mở còn được xem là hình thức đầu tư gián tiếp vì vậy phải chịu ảnh hưởng lớn từ biến động thị trường chứng khoán. Khi thị trường chứng khoán gặp biến động và rủi ro các nhà đầu tư sẽ có tâm lý bị động và ồ ạt rút tiền chính điều này có thể gây ra thiệt hại rất lớn cho những nhà đầu tư tham gia vào tổ chức tài chính. Lúc này các nhà đầu tư cần phải có sự kiên nhẫn đầu tư trong dài hạn thì mới có thể thu được lợi nhuận kỳ vọng vượt trội.
Khi các công ty tài chính hay ngân hàng xác định rằng tổng tài sản của quỹ là quá lớn để thực hiện theo đúng các mục đích đã đề ra ban đầu thì lúc này các nhà đầu tư sẽ không còn được tiếp cận cũng như tham gia đầu tư vào danh mục này nữa.
Như vậy khi tham gia đầu tư mua các chứng chỉ quỹ mở thì các nhà đầu tư phải tìm hiểu thật rõ những loại quỹ tiềm năng để lựa chọn, tuy nhiên đã là đầu tư thì đều tiềm tàng những rủi ro nhà đầu tư nên cân nhắc thật kỹ trước khi đầu tư vào các chứng chỉ quỹ mở này.
Thông qua bài viết, EFX mong các nhà đầu tư có thêm kiến thức thực hiện giao dịch thành công và thu được nhiều lợi nhuận.
Xem thêm các thông tin và nhận hỗ trợ tại Fanpage
Chúc các nhà đầu tư luôn thành công!