Khi đã tham gia đầu tư vào các quỹ tài chính người chơi luôn có tâm lý muốn biết được khoản đầu tư của mình đã sinh lời bao nhiêu, tuy nhiên không phải ai cũng biết cách tính lợi nhuận quỹ mở. Bài viết dưới đây sẽ giúp các nhà đầu tư có thể biết cách tính lợi nhuận quỹ mở khi xem xét trên nhiều yếu tố từ đó có thể tính được khoản lợi nhuận sơ bộ mà nhà đầu tư có thể nhận được.
1. Lợi nhuận nhà đầu tư thu được từ quỹ mở
Đầu tư vào quỹ mở là hình thức góp vốn của rất nhiều các nhà đầu tư khác nhau. Nguồn vốn này sẽ được các công ty quản lý quỹ này mang đi đầu tư vào các đối tượng như cổ phiếu hay trái phiếu hoặc các lĩnh vực hàng hoá khác từ đó quỹ thu lại nguồn lợi nhuận cho các nhà đầu tư tham gia vào góp vốn.
Nhà đầu tư có thể nhận được tổng lợi nhuận từ quỹ mở từ nhiều các khoản thanh toán khác nhau bao gồm cả cổ tức. Nhà đầu tư sẽ nhận được cổ tức từ quỹ mở được gọi là khoản thu nhập đầu tư từ quỹ đây là kết quả việc đầu tư từ các cổ phiếu và trái phiếu của quỹ mở.
Khi giá của các chứng chỉ quỹ mà tăng lên thì đồng nghĩa với khoản đầu tư của người sở hữu những chứng chỉ này cũng tăng lên cao. Khi quỹ mở thực hiện bán các cổ phiếu hoặc trái phiếu mà quỹ đang sở hữu thì những khoản lợi nhuận đó sẽ được quỹ trả cho các nhà đầu tư dưới hình thức phân phối lãi vốn.
Như vậy nhà đầu tư sẽ nhận được những khoản lợi nhuận khi đầu tư quỹ mở từ việc tăng giá của các yếu tố như cổ tức, chứng chỉ quỹ, phân phối lãi vốn. Nếu nắm được các khoản lợi nhuận từ các yếu tố này nhà đầu tư sẽ biết cách tính lợi nhuận quỹ mở một cách sơ bộ tương ứng với số tiền nhà đầu tư sẽ nhận được.
2. Tỷ suất cổ tức nhà đầu tư thu được từ quỹ mở
Để biết được cách tính lợi nhuận quỹ mở nhà đầu tư cũng phải biết được yếu tố tỷ suất cổ tức mà nhà đầu tư sẽ nhận được khi tham gia đầu tư vào quỹ mở.
Công thức dùng để tính lợi nhuận nhà đầu tư sẽ thu được tại quỹ sẽ như sau:
Lợi nhuận nhà đầu tư thu được = (Giá cuối/ giá đầu – 1)* 100
Trong đó ta hiểu các chỉ số như sau:
- Giá cuối: được hiểu là giá trị cuối kỳ của các chứng chỉ quỹ có đơn vị là NAV/ CCQ
- Giá đầu: được hiểu là giá đầu kỳ của các chứng chỉ quỹ và có đơn vị là NAV/ CCQ
- NAV/ CCQ là giá chứng chỉ quỹ
Để các nhà đầu tư có thể hình dung và dễ hiểu hơn về công thức này chúng ta hãy cùng đến với ví dụ sau đây nhé:
Ví dụ: Khi nhà đầu tư thực hiện mua chứng chỉ quỹ tại quỹ mở nào đó với giá đầu kỳ là 20.000 và giá chứng chỉ quỹ cuối kỳ là 25.000 thì lợi nhuận các nhà đầu tư sẽ thu được khi áp dụng bằng cách tính công thức trên là 25%.
Lợi nhuận của nhà đầu tư nhận được sẽ thay đổi một cách liên tục bởi vì giá của các chứng chỉ quỹ và giá trị cổ tức không phải là giá trị cố định. Chính vì vậy lợi nhuận hiện tại khi nhà đầu tư áp dụng tính toán là khác nhau vì thế lợi nhuận ở thời điểm hiện tại sẽ không còn đúng với lợi nhuận tại tương lai khi nhà đầu tư nhận được.
Như vậy cách tính lợi nhuận quỹ mở tại mỗi thời điểm sẽ là khác nhau vì nó còn phụ thuộc vào tỷ suất cổ tức mà các nhà đầu tư sẽ nhận được tại thời điểm hiện tại.
3. Cách tính lợi nhuận tổng
Nhà đầu tư biết cách tính lợi nhuận quỹ mở thì trước hết nhà đầu tư phải biết được lợi nhuận tổng mà nhà đầu tư sẽ thu được trong năm là bao nhiêu.
Tổng lợi nhuận mà các nhà đầu tư sẽ nhận được từ khoản đầu tư vào quỹ mở sẽ được tính bằng công thức sau đây:
Tổng lợi nhuận năm = (giá trị cuối năm – giá trị cổ tứ ban đầu) : 100
Chúng ta đi tìm hiểu qua ví dụ sau đây:
Ví dụ: Nhà đầu tư đầu tư vào quỹ với giá trị ban đầu bỏ ra là 1.500.000 và cuối năm giá trị này có sự thay đổi là 1.800.000 thì tổng lợi nhuận trong 1 năm nhà đầu tư nhận được là (1.800.000 – 1.500.000) /100 = 30%
Một phần lợi nhuận nhà đầu tư thu được là từ cổ tức và phần còn lại là từ lãi vốn và giá chứng chỉ quỹ nhà đâu tư sở hữu tăng lên so với giá khi nhà đầu tư mua vào. Nếu các nhà đầu tư vào quỹ mở nhận cổ tức dưới dạng tiền mặt thì những cổ tức trong năm sẽ được cộng vào giá trị lợi nhuận cuối năm để có thể tính được tổng lợi nhuận.
4. Lợi nhuận trung bình trong năm của quỹ mở
Các quỹ mở sẽ thực hiện báo cáo lợi nhuận trung bình hàng năm mà quỹ thu được trong bản báo cáo minh bạch từ đó nhà đầu tư có thể xác định được cách tính lợi nhuận quỹ mở để quyết định đầu tư cho hiệu quả nhất. Thông thường các quỹ tài chính sẽ báo cáo lợi nhuận quỹ thu được trung bình trong khoảng thời gian 3 tới 5 hoặc 10 năm kể từ khi quỹ được thành lập. Tuỳ vào thời gian quỹ bắt đầu thành lập mà báo cáo sẽ được phân chia theo từng giai đoạn khác nhau.
Nhìn chung để biết cách tính lợi nhuận quỹ mở thì nhà đầu tư còn phải phụ thuộc vào nhiều yếu tố về sự biến động tăng hay giảm giá của các chứng chỉ cũng như sự biến động về giá của các cổ tức. Qua bài viết trên nhà đầu tư đã có thể biết cách tính lợi nhuận quỹ mở một cách sơ bộ nhất để có cái nhìn tổng thể và đưa ra các quyết định có nên đầu tư vào các quỹ hay không.
Thông qua bài viết, EFX mong các nhà đầu tư có thêm kiến thức thực hiện giao dịch thành công và thu được nhiều lợi nhuận.
Xem thêm các thông tin và nhận hỗ trợ tại Fanpage
Chúc các nhà đầu tư luôn thành công!